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Surveiller le comportement des titulaires et les circonstances d’utilisation de la Carte peut vous aider à éviter d’être victime de fraude. Nous savons que nos marchands font attention aux circonstances indicatrices d’une manœuvre frauduleuse ou aux comportements suspects qui peuvent signaler des opérations frauduleuses. Si vous choisissez d’accepter la Carte American Express, nous vous armerons d’astuces utiles pour vous aider à protéger votre entreprise dans ces situations :

Comportement suspect dans les cas d’opérations avec présentation de la Carte
Divers facteurs pourraient vous amener à douter de l’authenticité de la Carte ou de l’identité de la personne qui la présente. Voici quelques indicateurs de risque :
      •    des commandes de nombreux exemplaires du même article;
      •    des commandes expédiées à une autre adresse que l’adresse de facturation;
      •    des commandes dont l’auteur utilise des domaines de courriel anonymes ou gratuits;
      •    des commandes d’un montant supérieur à la normale;
      •    des commandes expédiées à des codes postaux ou des pays où vous affichez des antécédents de            demandes de renseignements en raison de fraude;
      •    des commandes visant un produit très prisé (très recherché pour la revente);
      •    le client effectue un achat pour la première fois;
      •    le client achète de grandes quantités de biens dispendieux sans égard à la couleur, à la taille, aux            caractéristiques du produit ou au prix;
      •    le client arrive peu avant la fermeture et achète une grande quantité de produits;
      •    le client souhaite faire traiter sa commande en urgence ou la recevoir le lendemain;
      •    le client a des antécédents en matière de contestation d’opérations;
      •    le client est impoli ou injurieux envers vous; il cherche à vous presser ou à vous distraire;
      •    le client entre dans votre commerce pour effectuer de petits achats au comptant, puis y retourne pour acheter des articles dispendieux avec une Carte.

Opérations sans présentation de la Carte
Les opérations exécutées par la poste, par téléphone et par Internet comportent un risque accru de fraude parce que la Carte n’est pas présentée. Il peut se révéler utile de suivre les directives d’acceptation des Cartes et d’autorisation des opérations ci-dessous.

1. Demandez au titulaire son nom tel qu’il figure sur la Carte.
2. Demandez le numéro du compte-Carte et la date d’expiration de la Carte.
3. Demandez le numéro de téléphone au domicile ou au travail du titulaire de la Carte et son adresse de facturation.
4. Vérifiez les renseignements du titulaire au moyen de l’un de nos systèmes de vérification.
5. Demandez l’adresse d’expédition (si elle diffère de l’adresse de facturation) et le nom du destinataire.

American Express recommande d’effectuer toute livraison de biens à l’adresse de facturation du titulaire afin d’éviter un débit compensatoire advenant que le titulaire conteste l’opération.

Voici d’autres mesures que vous pouvez prendre :
      •    exiger la signature du titulaire à la livraison;
      •    exiger que la Carte soit présentée lorsqu’une personne vient cueillir ses articles dans un commerce de            détail quand la commande a été effectuée par la poste, par téléphone ou par Internet;
      •    valider la commande en communiquant avec le titulaire de la Carte; consulter l’annuaire téléphonique, dans            la mesure du possible, pour vérifier le numéro de téléphone;
      •    définir chaque modèle de fonctionnement : ventes par Internet, par téléphone ou par catalogue en            autorisant chaque modèle grâce à un numéro de marchand distinct;
      •    choisir des messagers qui n’autorisent pas les changements d’itinéraire d’expédition.

      Que faire si vous expédiez la marchandise?

      •    Si vous exécutez une commande plus de 30 jours après l’autorisation initiale, vous devez obtenir un            nouveau code d’autorisation avant d’envoyer la marchandise au titulaire par la poste.
      •    Les opérations ne peuvent pas nous être présentées aux fins de paiement tant que la marchandise            n’a pas été expédiée.