- Das sind binäre Optionen
- Handel mit binären Optionen in der EU verboten
- Ablauf des Binäre-Optionen-Handels
- Rolle des Brokers bei binären Optionen
- Handel mit binären Optionen: Ein Glücksspiel
- FAQ: Häufige Fragen und Antworten
Das Wichtigste aus diesem Artikel
- Definition von binären Optionen: Eine binäre Option ist ein Finanzderivat, mit dem entweder auf steigende oder auf fallende Kurse eines Basiswerts gesetzt wird.
- Risiko von binären Optionen: Im Falle einer korrekten Prognose lassen sich mit binären Optionen Renditen zwischen 80 und 95 Prozent erreichen – trifft die Prognose nicht ein, kommt es zum Totalverlust.
- Handelsverbot: Seit Juli 2018 ist der Handel mit binären Optionen in der EU für Kleinanleger:innen verboten.
Das sind binäre Optionen
Binäre Optionen sind Finanzderivate, die zu den exotischen Optionen aus der Kategorie der Termingeschäfte zählen. Sie ermöglichen es Anleger:innen, auf Kursentwicklungen von Vermögenswerten wie Rohstoffen, Aktien, Währungen oder Indizes zu spekulieren.
Das Adjektiv binär steht im Namen dieses Finanzprodukts, weil diese Art von Option nur in zwei Ergebnisse münden kann: Wenn ihre Vorhersage korrekt ist, gewinnen die Inhaber:innen der binären Option einen vorher definierten Betrag, wenn die Vorhersage falsch ist, verlieren sie ihren Einsatz. Daher werden binäre Optionen auch als All-Or-Nothing-Options oder auf Deutsch als Alles-oder-nichts-Optionen bezeichnet.
Handel mit binären Optionen in der EU verboten
Der Handel mit binären Optionen ist mit hohem Risiko verbunden: Liegen die Anleger:innen mit ihrer Wette auf die Kursentwicklung des Basiswerts falsch, kommt es zum Totalverlust.
Da es sich zudem um ein komplexes und wenig transparentes Finanzprodukt handelt, hat die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) den Handel von binären Optionen für Privatanleger:innen seit dem 2. Juli 2018 untersagt. Dieses Verbot gilt jedoch nur für europäische Broker. Die BaFin bestätigte das Verbot 2019 mit einer Allgemeinverfügung.
Quick-Info: Alternative Anlagemöglichkeiten zu binären Optionen
Wer Erfahrung im Handel mit spekulativen Finanzinstrumenten hat, sich des Risikos bewusst ist und eine Alternative zu dem in der EU verbotenen Handel mit binären Optionen sucht, kann beispielsweise mit Contracts for Difference,
CFDs, klassischen Optionen oder
Zertifikaten handeln.
Ablauf des Binäre-Optionen-Handels
Für den Handel mit binären Optionen wird zunächst ein Broker, also ein Anbieter benötigt, der im nichteuropäischen Ausland lizensiert ist und die Plattform zum Handeln bereitstellt. Im klassischen Optionshandel gibt es:
Der Broker legt den Preis der binären Option fest. Solche Finanzderivate können in der Regel auch mit geringem Kapitaleinsatz gehandelt werden. Die Laufzeiten variieren normalerweise von einer Minute bis zu einem Jahr.
Vor allem kurzfristige Zeiträume sind hochspekulativ. Denn die Preisentwicklung eines Basiswerts im Sekundenbereich seriös vorherzusagen, ist selbst durch die kompetenteste Analyse von Kennzahlen und Charts nicht möglich.
Ein Beispiel für den Handel mit einer binären Option: Eine Anlegerin hat eine Put-Option mit einer Laufzeit von einer Woche erworben. Damit wettet sie darauf, dass der Kurs des Basiswertes, in diesem Fall beispielsweise einer Aktie, am Ende der Laufzeit gefallen ist. Trifft das zu, erhält die Anlegerin den vorher festgelegten Gewinn, unerheblich davon, wie der Kurs des Basiswerts während der Laufzeit verlief.
Zu bedenken ist, dass der Broker Gebühren einbehält, die vom Gewinn abgezogen werden. Abhängig von der Auszahlungsquote kann die Anlegerin mit einem Nettogewinn von etwa 80 bis 95 Prozent rechnen. Ist der Kurs am Ende der Laufzeit jedoch gestiegen, kommt es zum Totalverlust.
Rolle des Brokers bei binären Optionen
Wenn Anleger:innen trotz aller Risiken mit binären Optionen handeln möchten, sollten sie sich ausreichend Zeit nehmen, einen seriösen Broker zu suchen. Der sollte unter anderem offizielle Lizenzen haben, die durch Finanz- und Regulierungsbehörden vergeben werden. Zudem können Erfahrungsberichte helfen, die Seriosität des Brokers zu beurteilen.
Denn speziell beim Handel mit binären Optionen agieren Anbieter oft als direkter Gegenpart ihrer Kund:innen: Verlieren die Optioninhabenden, gewinnen die Broker. Anbieter könnten laut BaFin beispielsweise den Preis des Basiswerts bei Ablauf der binären Option manipulieren oder die Laufzeit der binären Option um kleinste Zeiteinheiten so verändern, dass die Option keinen Gewinn abwerfen würde.
Good to know
Oft werden Optionen mit Optionsscheinen verwechselt. Der Unterschied: Optionen werden transparent und standardisiert an offiziellen Terminbörsen gehandelt. Im Gegensatz dazu werden
Optionsscheine außerhalb der
Börse gehandelt und können daher intransparent sein.
Handel mit binären Optionen: Ein Glücksspiel
Der Handel mit binären Optionen ist in vielen Fällen ein Glücksspiel. Der Fall, auf den die Käufer:innen dieser spekulativen Finanzprodukte setzten, tritt ein oder nicht. Sie können also einen Gewinn verzeichnen, der dann sehr hoch ist, oder einen Totalverlust erleiden. Der Handel mit binären Optionen ist in der EU für Kleinanleger:innen verboten.
FAQ: Häufige Fragen und Antworten
Sind binäre Optionen in Deutschland erlaubt?
Nein, seit Juli 2018 ist der Verkauf, der Vertrieb und der Verkauf von binären Optionen an Privatanleger:innen im gesamten Europäischen Wirtschaftsraum verboten.
Sind binäre Optionen seriöse Anlageoptionen?
Es gibt eine Vielzahl an unseriösen Brokern, die den Handel mit binären Optionen anbieten. Es ist daher wichtig, bei der Auswahl eines Brokers vorsichtig zu sein und sicherzustellen, dass dieser reguliert ist, offizielle Lizenzen besitzt und gute Bewertungen hat.
Wo ist der Handel mit binären Optionen erlaubt?
Broker, die ihren Hauptsitz außerhalb der Europäischen Union haben, sind an das Verbot nicht gebunden. Sie bieten nach wie vor den Handel mit binären Optionen an.
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- Platinum Card
Es gelten Bedingungen: Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 10.000 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 100 Euro. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis. Die vollständigen Bedingungen zum Einlösen der Guthaben sowie die teilnehmenden Partner findest du hier.
- Gold Card
Es gelten Bedingungen: Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 4.500 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 72 Euro. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
- American Express Card
Alle Details zu den Leistungen und Versicherungen findest du hier.
- American Express Blue Card
Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 600 Euro, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 25 Euro. Es gelten weitere Bedingungen: Nach erfolgreicher Kartenaktivierung über Web, App oder Telefon musst du deine Amex Blue Card innerhalb deines Online-Kartenkontos oder der Amex App für das Angebot registrieren. Das Angebot ist dort jeweils ca. 7 Tage nach Kartenerhalt im Amex Offers Bereich zu finden. Dein einmaliges Startguthaben über 25 Euro wird dir nach erfolgtem Kartenumsatz von mindestens 600 Euro (nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern) auf dein Kartenkonto gutgeschrieben. Die Kartenaktivierung und die Registrierung für das Angebot müssen innerhalb von 4 Wochen nach Kartenerhalt erfolgen, um sich für das Startguthaben zu qualifizieren. Die Kartenumsätze von insgesamt 600 Euro müssen in den ersten 6 Monaten nach Kartenerhalt erfolgen, um sich für das Startguthaben in Höhe von 25 Euro zu qualifizieren. Im Angebotszeitraum kannst du das Startguthaben in der Regel innerhalb von 5 Werktagen nach Erfüllung der Angebotsvoraussetzungen in deinem Online-Kartenkonto sehen. Stornierungen oder Rückerstattungen von Transaktionen, die die Höhe der Ausgaben reduzieren bzw. keine Ausgaben bedeuten, können zum Verlust des Startguthaben führen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
- PAYBACK American Express Card
1) Bei allen American Express Akzeptanzpartnern. Ausgenommen sind Tankstellenumsätze. 2) Voraussetzung für die Extra°Punkte ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber einer PAYBACK American Express Karte warst. Im Fall einer Kündigung innerhalb der ersten 12 Monate, erlischt dein Anspruch auf die Extra°Punkte. Die Punktegutschrift erfolgt 4-6 Wochen nach Kartenausstellung, jedoch vorbehaltlich der Einhaltung der Bedingungen. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis. 3) Voraussetzung ist, dass du weiterhin am PAYBACK Programm teilnimmst. Werden über einen Zeitraum von drei Jahren keine °Punkte gesammelt, verfallen die °Punkte gemäß Ziffer 5 der Teilnahmebedingungen für das PAYBACK Programm. 4) Weitere Informationen zu den Versicherungen und insbesondere über die Ausschlüsse findest du hier. 5) Beitragsfrei bezieht sich auf den dauerhaften Entfall des Jahresentgelts. Im Rahmen der Kartennutzung können Entgelte gem. AGB anfallen. Google Pay ist eine Marke von Google LLC. Apple Pay ist in den Vereinigten Staaten von Amerika und anderen Ländern eine eingetragene Marke von Apple Inc.
