Ja, ik heb een Business Card account.
Help ons uw bedrijfsgegevens up to date te houden
Waarom is dit nodig?
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht American Express om uw bedrijfsgegevens regelmatig te controleren. Dit geldt voor alle financiële instellingen. Hiermee voorkomt u dat wij uw account mogelijk dienen te blokkeren.
Welke informatie wij van u of uw bedrijf nodig hebben, hangt af van het soort bedrijf: eenmanszaak of overige bedrijfsvormen.
Eenmanszaak
Heeft u een eenmanszaak? Dan hebben wij de volgende informatie nodig:
Dit hebben wij nodig om de juridische entiteiten/individuen (natuurlijke personen) binnen uw bedrijf met een uiteindelijk belang van meer dan 25% te kunnen identificeren.
Gegevens van uw bedrijf
zoals bedrijfsnaam, adres, KvK-nummer en/of financiële informatie
Gegevens tekenbevoegde
inclusief:
- Kopie identiteitsbewijs per tekenbevoegde
Dient nog minstens 1 maand geldig te zijn. Zowel een kopie van de voorkant als achterkant is benodigd; in geval van een paspoort gelieve beide kanten van de harde plastic ID-pagina te kopiëren. - Bewijs van privéadres per tekenbevoegde
Niet ouder dan 3 maanden. Let op, we kunnen geen bewijs van privéadres met een postbusnummer of zakelijk adres accepteren en tevens geen screenshots.
→ Bekijk hier waaraan de kopie ID en het bewijs van privéadres dienen te voldoen.
(Opent als PDF in een nieuw venster)
Overige bedrijfsvormen
Voor de overige bedrijfsvormen, hebben wij de volgende informatie nodig:
Dit hebben wij nodig om de juridische entiteiten/individuen (natuurlijke personen) binnen uw bedrijf met een uiteindelijk belang van meer dan 25% te kunnen identificeren.
Gegevens van uw bedrijf
zoals bedrijfsnaam, adres, KvK-nummer en/of financiële informatie
Eén van onderstaande documenten om de structuur en het eigendom van uw bedrijf aan te tonen:
- Register van aandeelhouders; of
- Notariële akte; of
- Organisatieschema op officieel briefpapier ondertekend namens het bedrijf (waarin de structuur en het eigendom van uw bedrijf duidelijk wordt weergegeven); of
- Jaarverslag, mits dit jaarverslag de structuur en het eigendom van uw bedrijf aantoont; of
- In geval van één aandeelhouder: uittreksel(s) KVK welke herleid(t)(en) naar deze aandeelhouder/UBO (natuurlijk persoon).
Gegevens tekenbevoegde(n)
inclusief:
- Kopie identiteitsbewijs per tekenbevoegde
Dient nog minstens 1 maand geldig te zijn. Zowel een kopie van de voorkant als achterkant is benodigd; in geval van een paspoort gelieve beide kanten van de harde plastic ID-pagina te kopiëren. - Bewijs van privéadres per tekenbevoegde
Niet ouder dan 3 maanden. Let op, we kunnen geen bewijs van privéadres met een postbusnummer of zakelijk adres accepteren en tevens geen screenshots.
→ Bekijk hier waaraan de kopie ID en het bewijs van privéadres dienen te voldoen.
(Opent als PDF in een nieuw venster)
Voorkom blokkering van uw account
Indien wij de vereiste informatie niet van u ontvangen, kan dit leiden tot blokkering en vervolgens annulering van uw Account. Dit is nodig om te voldoen aan onze wettelijke verplichtingen (Wwft) als financiële instelling.
Update uw bedrijfsgegevens
Zodra u van ons een e-mail of brief heeft ontvangen met uw gebruikersnaam, kunt u uw bedrijfsgegevens updaten. Wij vragen u dit binnen de aangegeven termijn af te ronden. Zorg ervoor dat u alle (bedrijfs)gegevens en documenten bij de hand heeft.
Volg de 4 stappen:
- U ontvangt van ons een e-mail of brief met daarin de link naar de beveiligde inlogomgeving.
- Login via de link uit onze communicatie. U kunt deze link ook zelf intypen in uw browser als u dat prettiger vindt. Als u voor het eerst inlogt, ontvangt u een eenmalig wachtwoord om vervolgens uw nieuwe wachtwoord aan te maken.
- Nadat u bent ingelogd, volgt u de stappen die nodig zijn om alle gegevens compleet te maken en te bevestigen. U kunt op ieder moment de gegevens opslaan en deze later verder invullen. Let op, reeds geüploade documenten blijven maximaal 7 dagen bewaard.
- Alles compleet? Druk op versturen.
Nadat uw bedrijfsgegevens zijn geüpdate, controleren wij vervolgens al uw bedrijfsgegevens en de aangeleverde documenten. Indien wij aanvullende documentatie nodig hebben, nemen wij nogmaals contact met u op.
Start het updateproces
Zodra u van ons een e-mail of brief met uw gebruikersnaam heeft ontvangen, kunt u uw bedrijfsgegevens updaten.
Hartelijk dank voor uw medewerking en vertrouwen in American Express.
Wij zien uw informatie graag tegemoet. Zo dragen we samen bij aan een veilig financieel systeem en een veiligere maatschappij.
Let op: het kan zijn dat u uw gegevens opnieuw moet verstrekken aan American Express, ook al heeft u deze recentelijk aangeleverd of reeds verstrekt bij het opzetten van uw kaart(en). American Express is verplicht alle klantgegevens regelmatig te controleren om ervoor te zorgen dat de informatie volledig en actueel is.
Heeft u nog vragen?
Bekijk de veelgestelde vragen.
Liever telefonisch contact? Bel dan met onze Ledenservice via
+31 (0)20-504 8000
(bereikbaar maandag t/m vrijdag van 8-18 uur)
Het kan zijn dat u in het Engels te woord gestaan wordt.
Veelgestelde vragen
Wij verzoeken u uw bedrijfsgegevens te verstrekken omdat American Express als financiële instelling verplicht is om klantgegevens regelmatig te controleren en te updaten. Op deze manier beschikken we gedurende de looptijd van onze zakelijke relatie over actuele gegevens van uw bedrijf. Dit is in overeenstemming met de vereisten van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Om bepaalde gegevens te kunnen verifiëren, is mogelijk aanvullende documentatie vereist. Zo zorgen wij ervoor dat uw bedrijfsinformatie zo actueel mogelijk in onze bestanden staat.
De Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) heeft als doel het voorkomen dan wel bestrijden van het witwassen van geld en financieren van terrorisme, om de integriteit van de financiële markten te waarborgen. De Wwft verplicht American Express om uw bedrijfsgegevens regelmatig te controleren. Dit geldt voor alle financiële instellingen. De Wwft is ook wel bekend onder de Engelse benaming AML, oftewel de Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Act.
Klik hier voor meer informatie over de Wwft.
Business Card account
- Heeft u een eenmanszaak? Dan hebben wij de volgende informatie nodig:
- Gegevens van uw bedrijf, zoals bedrijfsnaam, adres, KvK-nummer en/of financiële informatie
- Gegevens tekenbevoegde (ofwel: Business Cardmember), inclusief kopie identiteitsbewijs en bewijs van privéadres.
- Voor de overige bedrijfsvormen, hebben wij de volgende informatie nodig:
- Gegevens van uw bedrijf, zoals bedrijfsnaam, adres, KvK-nummer en/of financiële informatie
- Gegevens van de uiteindelijk belanghebbende(n) (UBO’s), inclusief een kopie identiteitsbewijs per UBO.
- Gegevens tekenbevoegde(n), inclusief kopie identiteitsbewijs en bewijs van privéadres per tekenbevoegde.
- Eén van onderstaande documenten om de bedrijfsstructuur aan te tonen:
- Jaarverslag
- Register van aandeelhouders
- Alternatieve documentatie op officieel briefpapier van bedrijf
- Notariële akte
- Of in geval van één aandeelhouder:
Uittreksel(s) KvK welke herleid(t)(en) naar deze aandeelhouder/UBO (natuurlijk persoon)
Belangrijk:
- Uw kopieën en/of foto’s moeten duidelijk leesbaar zijn.
- Bekijk hier waaraan de kopie ID en het bewijs van privéadres dienen te voldoen.
Kopie van identiteitsbewijs
Geldige kopie van:
- Voor- en achterkant van paspoort, of;
- Voor- en achterkant van Europees identiteitsbewijs.
- Let op: een rijbewijs als identiteitsbewijs is niet toegestaan.
Het ID document dient nog minstens 1 maand geldig te zijn. In geval van een paspoort vragen wij u beide kanten van de harde plastic ID-pagina te kopiëren. Let op, het Burgerservicenummer (BSN) dient u af te schermen. Maak een veilige kopie van uw ID met behulp van de KopieID app van de Rijksoverheid.
Bewijs van privéadres*
Kopie van:
- Bankafschrift, of;
- Telefoonrekening, of;
- Maandafrekening kabel/satelliet/tv/internet, of;
- Overheidscorrespondentie (bijv. belastingaanslag).
Belangrijk:
Bekijk of print de PDF met een overzicht van de vereisten.
* Het document met adresverificatie mag niet ouder zijn dan 3 maanden. De tenaamstelling op het bewijs van privéadres dient gelijk te zijn aan die op het identiteitsbewijs.
Omdat American Express een financiële instelling is, moeten we ons houden aan onze wettelijke verplichtingen (Wwft). Om dit te doen, zijn we verplicht om de (bedrijfs)gegevens van onze klanten periodiek te updaten. Wij zullen uw gegevens gebruiken en bewaren overeenkomstig het artikel Gegevensbescherming van uw overeenkomst/Algemene voorwaarden.
American Express erkent en aanvaardt volledig de verantwoordelijkheid om de privacy, vertrouwelijkheid en veiligheid van uw gegevens te beschermen. U kunt er zeker van zijn dat uw gegevens en documenten veilig zijn. Raadpleeg onze Privacyverklaring voor meer informatie over hoe wij omgaan met uw gegevens alsmede het artikel Gegevensbescherming in de Algemene voorwaarden.
Uw bedrijfsgegevens en door u aangeleverde documenten bewaren wij zo lang als nodig of vereist is op grond van het toepasselijk recht.
De wetgeving omtrent Wwft wordt voortdurend aangescherpt. Waar we in het verleden konden volstaan met een verificatie toen uw Account/kaart(en) werd(en) opgezet, zijn we nu verplicht om ervoor te zorgen dat de bedrijfsgegevens van onze klanten up-to-date worden gehouden. Als u een e-mail of brief van ons heeft ontvangen, dan betekent dit dat wij uw bedrijfsgegevens dienen te verifiëren en mogelijk niet over alle documentatie van u beschikken die door de verscherpte regelgeving van ons wordt vereist. We zien uw informatie graag tegemoet. Zo dragen we samen bij aan een veilig financieel systeem en een veiligere maatschappij.
Ook als er niets gewijzigd is in uw situatie vragen wij u de gegevens te controleren en updaten. American Express is verplicht om ervoor te zorgen dat de bedrijfsgegevens van onze klanten up-to-date worden gehouden. De wetgeving omtrent Wwft wordt voortdurend aangescherpt. We zien uw informatie graag tegemoet. Zo dragen we samen bij aan een veilig financieel systeem en een veiligere maatschappij (zie ook het antwoord op vraag 8).
American Express heeft de wettelijke plicht alle personen waarmee we een relatie hebben te identificeren en verifiëren, waaronder Business en Corporate kaarthouder(s), Programmabeheerders (PA), uiteindelijk belanghebbende(n) (UBO) en tekenbevoegde perso(o)n(en). Dit geldt zowel voor zakelijke klanten als voor privépersonen. Deze identificatie kan op afstand gedaan worden door middel van de gevraagde documentatie. Met een zakelijk adres kan een bedrijf worden geïdentificeerd, voor een identificatie van een persoon is een privéadres noodzakelijk. Wij gebruiken het bewijs van uw privéadres enkel ter verificatie.
American Express heeft de wettelijke plicht om alle kaarthouders - inclusief Corporate kaarthouders - te identificeren en tevens over een up-to-date privéadres van de kaarthouder te beschikken. Bij de kaartaanvraag vragen wij daarom een kopie van een geldig identiteitsbewijs en het privéadres van de Corporate kaarthouder. De informatie die wij over kaarthouders hebben, dient regelmatig te worden gecontroleerd en waar nodig geactualiseerd. Deze wettelijke verplichting is in overeenstemming met de vereisten van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Zo wordt de kans op financiële misdaad kleiner en dragen we samen bij aan een veiligere maatschappij. Om ervoor te zorgen dat wij over up-to-date privéadresgegevens beschikken van Corporate kaarthouders, zullen wij in de nabije toekomst Corporate kaarthouders via e-mail benaderen met het verzoek privéadresgegevens aan ons door te geven dan wel te updaten.
Als een uiteindelijk belanghebbende niet kan worden geïdentificeerd, komen de bevoegde ondertekenaars met de meest uitgebreide vertegenwoordigingsbevoegdheid behorend tot het hoger leidinggevend personeel in aanmerking als pseudo-UBO (maximaal 3). Zij staan duidelijk vermeld op het KvK uittreksel als zijnde personen die bevoegd zijn om namens uw bedrijf te handelen. Voor iedere pseudo-UBO vragen wij u in dit geval de gegevens in te vullen en tevens een kopie van een geldig identiteitsbewijs mee te sturen voor iedere pseudo-UBO.
In de e-mail of brief die u van ons ontvangen heeft, staat binnen hoeveel kalenderdagen dit van u verwacht wordt. We vragen u om het updateproces binnen de aangegeven periode te voltooien.
Nadat uw bedrijfsgegevens zijn geüpdate, controleren wij vervolgens al uw bedrijfsgegevens en de aangeleverde documenten. Indien wij aanvullende documentatie nodig hebben, nemen wij nogmaals contact met u op.
Nadat uw bedrijfsgegevens zijn verstrekt, controleren wij vervolgens al uw bedrijfsgegevens en de aangeleverde documenten. Indien wij aanvullende documentatie nodig hebben, nemen wij nogmaals contact met u op.
Klik op "Wachtwoord vergeten" op de inlogpagina. U ontvangt een e-mail ter bevestiging van uw wachtwoord.
Klik op "Wachtwoord wijzigen" op de inlogpagina. Volg de instructies om uw wachtwoord te wijzigen.
Wij adviseren u om (nogmaals) uw mailbox of post te controleren. Uw gebruikersnaam hebben wij u onlangs per e-mail of brief toegestuurd. Indien u geen enkele communicatie met uw gebruikersnaam kunt vinden, dan kunt u contact met ons opnemen via de gegevens in de vraag hieronder.
- Business Card account:
Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze Ledenservice via +31 (0)20-504 8000 (bereikbaar maandag t/m vrijdag van 8:00 tot 18:00 uur). Het kan zijn dat u in het Engels te woord gestaan wordt.
- Corporate account:
Neem dan contact op met onze Corporate Customer Service via +31 (0)20-504 8999 (bereikbaar maandag t/m vrijdag van 9:00 tot 17:00 uur). Het kan zijn dat u in het Engels te woord gestaan wordt.
We adviseren u om de link te kopiëren en in één van de volgende browsers te plakken: Chrome, Edge, Firefox of Safari. Helaas wordt deze pagina niet goed weergegeven in Internet Explorer. Dank voor uw begrip.
Ga naar americanexpress.nl/informatie-over-identificeren voor meer informatie.
Noten
Let op. Het Burgerservicenummer (BSN) dient u af te schermen op de kopie. Maak een veilige kopie van uw ID met behulp van de KopieID app van de Rijksoverheid. Op de website van de Rijksoverheid vindt u meer informatie over het voorkomen van fraude.