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Solutions de fonds de roulement

Du soutien en matière de fonds de roulement peut vous aider à faire croître votre entreprise. Découvrez comment American ExpressMD peut vous offrir des avantages qui vous aideront à préserver un solide flux de trésorerie.

Qu’est-ce que le fonds de roulement?

 

Le fonds de roulement mesure l’écart entre l’actif à court terme et le passif courant d’une entreprise. Autrement dit, il s’agit des fonds que vous pouvez utiliser pour répondre à vos obligations existantes à court terme et mener vos activités.  

 

Financez vos activités quotidiennes

Les solutions de fonds de roulement vous permettent de payer vos fournisseurs, d’acheter des stocks et de régler vos dépenses immédiates.


Faites croître votre entreprise

Maintenir un bon fonds de roulement vous aidera à assurer la santé financière de votre entreprise.

Le fonds de roulement permet aux entreprises de calculer les liquidités disponibles pour financer leur exploitation, en mesurant les dépenses qu’elles génèrent à leurs actifs à court terme. Cette mesure indique la capacité d’une entreprise à rembourser ses dettes par période (par trimestre ou par année par exemple) ou par cycle opérationnel.

 

Autrement dit: 

  1. Il s’agit des liquidités que les entreprises utilisent pour régler leurs dépenses à court terme, y compris leurs stocks, paiements de dettes à court terme et dépenses quotidiennes, c’est-à-dire les frais d’exploitation.     
  2. Le fonds de roulement désigne les liquidités que les entreprises consacrent à leur exploitation et au déroulement de leurs activités. 

 

Comment fonctionne le fonds de roulement?
 

Le fonds de roulement désigne les liquidités que les entreprises utilisent pour mener leurs activités. Une gestion efficace du fonds de roulement permet aux entreprises de maintenir continuellement des liquidités suffisantes pour couvrir leurs frais d’exploitation à court terme et respecter leurs obligations à court terme. 

Le juste équilibre est important : si une entreprise ne dispose pas des liquidités suffisantes pour régler ses dépenses courantes, elle risquera de faire faillite, de vendre ses actifs, de réorganiser ses activités ou de liquider ses biens. À l’inverse, une entreprise qui accumule trop de liquidités ne pourra pas gérer efficacement ses ressources.  

Ratio du fonds de roulement = actifs courants / passif courant 

Un ratio du fonds de roulement en deçà de 1 peut indiquer de futurs problèmes de liquidités. Un ratio du fonds de roulement qui se situe entre 1,5 et 2 signifie que les actifs courants de votre entreprise excèdent son passif et qu’elle est stable financièrement sur le plan des liquidités. Un ratio au-delà de 2 n’est pas nécessairement positif; cela peut indiquer que votre entreprise n’utilise pas ses actifs pour croître.

CYCLE D'EXPLOITATION

 

Le cycle d’exploitation est une mesure importante du fonds de roulement de votre entreprise, car il détermine le nombre de jours qu’il faudra à celle-ci pour: 

  • vendre ses stocks (délai moyen de rotation des stocks); et
  • recevoir les paiements de clients (délai moyen de recouvrement des créances). 

Il faut ensuite soustraire le nombre de jours requis pour: 

  • payer les fournisseurs (délai moyen de règlement).

Idéalement, les entreprises devraient s’efforcer de raccourcir leur cycle d’exploitation pour indiquer que leurs revenus surpassent leurs dépenses (la plupart des sociétés classées au palmarès Fortune 500 visent un cycle d’exploitation négatif).  

Cycle d'exploitation

Cycle d’exploitation: le temps que prend une entreprise pour convertir des ressources en liquidités.

 

Délai moyen de rotation des stocks: le délai requis pour vendre l’ensemble des stocks.

 

Délai moyen de recouvrement: le délai requis pour recouvrer les paiements des clients

 

Délai moyen de règlement: le délai requis pour rembourser les fournisseurs.  

Laissez-nous vous aider à trouver l’option de fonds de roulement qui conviendra à votre entreprise.

 

Demandez qu’un de nos spécialistes vous appelle ou appelez-nous au 1 877 891-0821, du lundi au vendredi, entre 9 h et 17 h (HNE).

Foire aux questions

Pourquoi le fonds de roulement est-il important?

Le fonds de roulement est important, car il indique la capacité d’une entreprise à payer ses dépenses ou ses dettes à court terme. Un fonds de roulement trop élevé indique toutefois que les actifs sont ni investis à long terme ni utilisés pour faire croître l’entreprise.

Comment Amex paye-t-elle mes fournisseurs?

Nous payons vos fournisseurs vérifiés en votre nom au moyen de nos solutions de paiement des fournisseurs. Par exemple, quand un fournisseur vous envoie une facture, vous pouvez effectuer le paiement dans le portail de notre plateforme de paiements afin qu’American Express paye le fournisseur. Une fois que vous approuvez le paiement, le fournisseur reçoit rapidement les fonds dans son compte, et vous recevez un fichier de confirmation électronique. Cette solution de paiement aide votre entreprise à avoir plus de liquidités entre les périodes de facturation et optimise votre fonds de roulement en augmentant le délai moyen de règlement.

Est-il possible de rembourser les fonds avant la date d’exigibilité?

Oui, vous pouvez rembourser les fonds demandés en totalité avant la date d’exigibilité et aucunes pénalité ni réduction ne s’appliqueront pour un paiement anticipé.

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