- Kostenlose¹ Kreditkarten ohne Jahresgebühr: Vorteile im Alltag
- Unterschied Debitkarte, Charge Card und Revolving-Kreditkarte
- Voraussetzungen für kostenlose¹ Kreditkarten
- American Express Blue Card: Deine kostenfreie¹ Kreditkarte
- Bezahlen, Gebühren und Auslandstipps
- Kreditkartenlimit: Individueller Verfügungsrahmen bei American Express
- Das alles bietet deine kostenlose¹ Kreditkarte von American Express
- FAQ: Häufige Fragen und Antworten
Alles Wichtige auf einen Blick
Die American Express Blue Card ist dauerhaft kostenlos¹, ohne Mindestumsatz und bietet Extras wie 25 Euro Startguthaben, auf Wunsch eine kostenlose Zusatzkarte sowie kontaktloses und mobiles Bezahlen. Fürs Ausland zählt: Es können je nach Karte Gebühren anfallen.
Kostenlose¹ Kreditkarten ohne Jahresgebühr: Vorteile im Alltag
Für viele Kreditkarten zahlst du eine monatliche oder jährliche Nutzungsgebühr. Dafür bekommst du viele Vorteile: Du kannst an Millionen Akzeptanzstellen kontaktlos mit deinem Smartphone zahlen. Im Ausland zahlst du damit bequem in der jeweiligen Landeswährung und musst im Hotel keine Barkaution hinterlegen.
Darüber hinaus kannst du an Geldautomaten weltweit Bargeld abheben, falls es doch mal benötigt wird. Bei vielen Kreditkarten zahlst du heute und begleichst die Rechnung später – zinsfrei bei fristgerechtem Ausgleich. Und oft gibt es weitere Leistungen in Form von Bonusprogrammen oder Versicherungen.
Vorteile einer Kreditkarte nutzen auch ohne Jahresgebühr
Mit einer kostenlosen¹ Kreditkarte kannst du diese Vorteile ebenfalls nutzen und zahlst trotzdem keine Grundgebühr. Alle Extras dieser Karte stehen dir zur Verfügung. Deshalb ist die Blue Card von American Express® ideal für dich, wenn du eine Kreditkarte haben, damit aber keine regelmäßigen hohen Zahlungen vornehmen möchtest.
Nice to know: Auch mit der kostenlosen¹ Kreditkarte steht dir der Kundenservice von American Express jederzeit hilfreich zur Seite bei Fragen oder Kartennotfällen, besonders auf Reisen.
Freund:innen werben, Gutschrift genießen
Alles, was du dafür tun musst: Leite deinen persönlichen Empfehlungslink per E-Mail oder Social Media weiter und kassiere die Gutschrift, sobald die Geworbenen ihre American Express Blue Card haben.²
Mehr erfahren
American Express Blue Card
Unterschied Debitkarte, Charge Card und Revolving-Kreditkarte
Kreditkarte ist nicht gleich Kreditkarte: Im Alltag werden drei Kartentypen oft verwechselt: Debitkarte, Charge Card und Revolving‑Kreditkarte. Der wichtigste Unterschied ist, wann dein Konto belastet wird und ob du einen Kredit oder eine Teilzahlung nutzen kannst.
Debitkarte (Debit Card)
Bei einer Debitkarte werden Umsätze in der Regel zeitnah von deinem Girokonto abgebucht. Du zahlst also direkt aus deinem Kontoguthaben beziehungsweise im Rahmen deines Kontos. Das ist besonders gut für dich, wenn du Ausgaben eng am Kontostand steuern willst.
Nice to know: Bei Kautionen, etwa bei Buchungen von Hotels oder Mietwagen, kann es je nach Anbieter mit Debitkarten schwieriger sein als mit einer echten Kreditkarte, weil die Autorisierung anders gehandhabt wird.
Charge Card (Kreditkarte mit Monatsabrechnung)
Eine Charge Card sammelt deine Kartenumsätze und stellt sie dir gebündelt in einer Monatsabrechnung zur Verfügung. Der offene Betrag wird dann meist auf einmal per Lastschrift beglichen. Das ist gut für dich, wenn du eine Kreditkarte für Reisen, Online‑Buchungen und Kautionen, aber keine Teilzahlung nutzen möchtest.
Nice to know: Die American Express Blue Card ist so eine Charge Card. Mit ihr hast du ein Zahlungsziel bis zur Abrechnung – solange du fristgerecht ausgleichst, entsteht dadurch kein Ratenkredit, es werden also keine Zinsen fällig.
Revolving‑Kreditkarte (Kreditkarte mit Teilzahlung/Ratenzahlung)
Bei einer Revolving‑Kreditkarte kannst du den Rechnungsbetrag in Raten zurückzahlen, also Teilzahlungen leisten. Der nicht sofort beglichene Rest wird verzinst. Die Karte ist gut für dich, wenn du bewusst flexibel in Raten zahlen willst und die Konditionen genau kennst.
Nice to know: Wenn Teilzahlungen voreingestellt sind, kann es schnell teuer werden. Prüfe, ob du Vollzahlung aktivieren kannst, um Zinsen zu vermeiden.
Voraussetzungen für kostenlose¹ Kreditkarten
Einige kostenlose¹ Kreditkarten sind an bestimmte Voraussetzungen gekoppelt, beispielsweise an einen Mindestumsatz. Oder die kostenlosen¹ Karten werden nur für bestimmte Personengruppen angeboten, beispielsweise für Student:innen.
Für andere kostenlose¹ Karten wiederum musst du zusätzlich ein gebührenpflichtiges Konto bei der entsprechenden Bank einrichten. Oder die Karten sind lediglich gewöhnliche Debitkarten, bei denen alle Zahlungen bereits am Folgetag von deinem Konto abgebucht werden.
Ohne Mindestumsatz, ohne Gebühren, ohne Girokonto: Die Blue Card
Die American Express Blue Card hingegen ist eine Charge Card, Girokonto-unabhängig und erfordert keinen Mindestumsatz. Das bedeutet: Du kannst mit der Karte einkaufen und Waren und Dienstleistungen erst zu einem späteren Zeitpunkt bezahlen, in der Regel mit der Monatsabrechnung.
Du kannst deine American Express Blue Card ganz einfach online beantragen.
American Express Blue Card: Deine kostenfreie¹ Kreditkarte
Beim Shopping-Trip mit deinen Freund:innen, auf City-Tour mit deiner Familie oder beim Reisen in warme Gefilde – die American Express Blue Card begleitet dich überall hin. Mit dieser kostenlosen¹ Kreditkarte kannst du ganz einfach online wie offline bei Millionen Akzeptanzstellen weltweit bezahlen.
Zum Beispiel im Supermarkt, in der Drogerie oder an der Tankstelle im Urlaubsland. Die inkludierte und ebenfalls kostenlose Verkehrsmittel-Unfallversicherung sichert dich sowie Partner:in und Kinder unterwegs überall ab.
Extra-Tipp: Du möchtest doch lieber eine Kreditkarte mit umfangreichen Reiseversicherungen und attraktiven Zusatzleistungen? Dann könnte die American Express Gold Card oder die Platinum Card von American Express die richtige Karte für dich sein. In unserem großen Kreditkartenvergleich erfährst du, welche Versicherungen und Zusatzleistungen die einzelnen Kreditkarten enthalten.
American Express Platinum Card
Euro/Monat
American Express Gold Card aus Metall oder Rosé-Metall
Euro/Monat
American Express Card
Euro/Monat
3)
American Express Blue Card PAYBACK American Express Karte bis zu 85.000 Membership Rewards Punkte* bis zu 55.000 Membership Rewards Punkte* 10.000 Membership Rewards Punkte* 25 Euro Startguthaben* bis zu 5.000 PAYBACK °Punkte* 200 Euro p.a. 150 Euro p.a. 200 Euro p.a. 60 Euro p.a. 50 Euro p.a. 180 Euro p.a. 100 Euro p.a. 80 Euro p.a. bis zu 5 Zusatzkarten 1 Zusatzkarte (Plastik) 1 Zusatzkarte 1 Zusatzkarte 1 Zusatzkarte kostenlos, auch für die Platinum Zusatzkarte zum Vorteilspreis zum Vorteilspreis zum Vorteilspreis zum Vorzugspreis zum Vorzugspreis zum Vorzugspreis zum Vorzugspreis American Express Platinum Card Euro/Monat American Express Gold Card aus Metall oder Rosé-Metall Euro/Monat American Express Card Euro/Monat American Express Blue Card PAYBACK American Express Karte bis zu 85.000 Membership Rewards Punkte* bis zu 55.000 Membership Rewards Punkte* 10.000 Membership Rewards Punkte* 25 Euro Startguthaben* bis zu 5.000 PAYBACK °Punkte* 200 Euro p.a. 150 Euro p.a. 200 Euro p.a. 60 Euro p.a. 50 Euro p.a. 180 Euro p.a. 100 Euro p.a. 80 Euro p.a. bis zu 5 Zusatzkarten 1 Zusatzkarte (Plastik) 1 Zusatzkarte 1 Zusatzkarte 1 Zusatzkarte kostenlos, auch für die Platinum Zusatzkarte zum Vorteilspreis zum Vorteilspreis zum Vorteilspreis zum Vorzugspreis zum Vorzugspreis zum Vorzugspreis zum Vorzugspreis 1) eine Platinum Card aus Metall sowie vier weitere Zusatzkarten, wahlweise American Express Card oder Gold Card Zusatzkarte; außerdem eine Platinum Plus Card für ein abweichendes Bankkonto 2) Das Jahresentgelt für jede weitere Zusatzkarte beträgt 120 Euro 3) nach 12 Monaten kostenfrei ab einem Jahresumsatz von 9.000 Euro 4) Das Jahresentgelt für jede weitere Zusatzkarte beträgt 20 Euro 5) Jede weitere Zusatzkarte kostet 10 Euro pro Jahr.
Guthaben
Startguthaben
Online-Reiseguthaben
Restaurantguthaben
SIXT ride Fahrtguthaben
FREENOW Taxiguthaben
SIXT rent Mietwagenguthaben
SIXT auto abo Guthaben
Shoppingguthaben
Bonus & Zusatzkarten
Membership Rewards®
Zusatzkarte inklusive
Punkte flexibel einlösen
Amex Offers
Upgrades & Statusvorteile
Priority Pass™
Zugang zur American Express Global Lounge Collection®
Fine Hotels + Resorts®
The Hotel Collection
American Express Experiences
Mietwagenvorteile
Mitgliedschaft Golf Fee Card International
Mitgliedschaft Sansibar The Fine Wine Club
Versicherungen
Auslandkrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
Gepäckversicherung
Privathaftpflicht- und Prozesskostenversicherung im Ausland
Reisekomfortversicherung
Global Assist
Kfz-Schutzbrief (Europa)
Mietwagenversicherung
Verkehrsmittel-Unfallversicherung
Shop Garant
90-Tage-Rückgaberecht
Schlüsselverlustversicherung
Service
24/7-Service
Kontaktloses Bezahlen inkl. Apple und Google Pay
Amex App
Guthaben
Startguthaben
Online-Reiseguthaben
Restaurantguthaben
SIXT ride Fahrtguthaben
FREENOW Taxiguthaben
SIXT rent Mietwagenguthaben
SIXT auto abo Guthaben
Shoppingguthaben
Bonus & Zusatzkarten
Membership Rewards®
Zusatzkarte inklusive
Punkte flexibel einlösen
Amex Offers
Upgrades & Statusvorteile
Priority Pass™
Zugang zur American Express Global Lounge Collection®
Fine Hotels + Resorts®
The Hotel Collection
American Express Experiences
Mietwagenvorteile
Mitgliedschaft Golf Fee Card International
Mitgliedschaft Sansibar The Fine Wine Club
Versicherungen
Auslandkrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
Gepäckversicherung
Privathaftpflicht- und Prozesskostenversicherung im Ausland
Reisekomfortversicherung
Global Assist
Kfz-Schutzbrief (Europa)
Mietwagenversicherung
Verkehrsmittel-Unfallversicherung
Shop Garant
90-Tage-Rückgaberecht
Schlüsselverlustversicherung
Service
24/7-Service
Kontaktloses Bezahlen inkl. Apple und Google Pay
Amex App
Clever belohnen mit der American Express Blue Card
Mit Amex Offers sicherst du dir darüber hinaus exklusive Markendeals bei vielen Partnern. Zudem kannst du für nur 30 Euro pro Jahr am Bonusprogramm Membership Rewards teilnehmen und auch dessen Vorteile nutzen.
Diese Punkte kannst du zum Beispiel für Flüge, Hotels und Mietwagen einsetzen oder in Partner-Programme renommierter Airline- und Hotel-Partner übertragen. So sicherst du dir Extras wie Upgrades auf Flüge und Hotels.
Was ist American Express Offers?
Auch als Inhaber:in einer Blue Card steht dir American Express Offers zur Verfügung. Hier ein paar Eckdaten:
- Wo findest du Amex Offers? In der Amex App im Tab „Offers“ sowie in deinem Online-Kartenkonto.
- Wie kannst du die Offers nutzen? Aktiviere die jeweiligen Angebote vor der Zahlung.
- Wie erhältst du die Gutschrift? Automatisch, nach Transaktion.
Jetzt beantragen
American Express Blue Card
Bezahlen, Gebühren und Auslandstipps
Das Handling deiner Blue Card ist denkbar einfach. Kreditkartenstatus sei Dank musst du nie mehr Bargeld abzählen und hast im Ausland immer die passende Währung zur Hand. Dabei kannst du mit deiner kostenlosen¹ Kreditkarte besonders mühelos bezahlen:
Denn auch die Blue Card bietet kontaktloses Bezahlen per Near Field Communication (NFC), unterstützt Apple Pay oder Google Pay sowie die klassische Sicherheitsabfrage per PIN – je nachdem, was dein Akzeptanzpartner anbietet.
Besonders unkompliziert funktioniert das Bezahlen in der Regel bei Beträgen bis zu 50 Euro. Die kannst du mit deiner Karte ohne Eingabe deiner PIN und auch ohne Unterschrift begleichen. Dazu gibt es gleich zu Beginn ein Startguthaben von 25 Euro für dich.*
Nice to know: Wirst du beim Bezahlen mit deiner American Express Card gefragt, ob du lieber in Euro oder in der Landeswährung zahlen möchtest, entscheide dich lieber für die Landeswährung. Das ist in der Regel günstiger als die Umrechnung.
Welche Karte ist die richtige Reisebegleitung für dich?
Mehr erfahren
Kreditkartenlimit: Individueller Verfügungsrahmen bei American Express
Bei American Express Karten gibt es einen dynamischen Verfügungsrahmen. Das Limit deiner kostenlosen¹ Kreditkarte wird also individuell festgelegt und kann sich je nach Nutzung und Bonität verändern.
Deinen persönlichen Verfügungsrahmen kannst du in deinem Online-Kontozugang einsehen. Vor größeren Buchungen lohnt ein kurzer Check im Online-Konto, ob der Betrag im aktuellen Verfügungsrahmen liegt. Und falls nicht: Eine Änderung beantragst du beispielsweise über den Online-Zugang.
Nice to know: Auch für kostenlose Kreditkarten können im Ausland Gebühren anfallen, zum Beispiel die sogenannte Fremdwährungsgebühr oder beim Bargeldbezug am Automaten. Das sind die Gebühren der American Express Blue Card im Überblick:
- Fremdwährungsentgelt: 2 %
- Bargeldabhebung: 4 % (mindestens 5 Euro)
- Bargeldlimit: bis 750 Euro pro Woche weltweit
Das alles bietet deine kostenlose¹ Kreditkarte von American Express
Mit deiner kostenlosen¹ Kreditkarte von American Express sparst du dauerhaft die Jahresgebühr. Und gleichzeitig öffnet sie dir viele Türen im Alltag. Zum Beispiel zu American Express Offers, dem digitalen Vorteilsprogramm exklusiv für American Express Karteninhaber:innen. Hier findest du viele Produkte aus Bereichen wie Reisen, Fashion, Kulinarik und Elektronik.
Mit exzellentem Service und den vielen praktischen Extras wie dem Bezahlen per Apple Pay oder Google Pay und NFC oder der inkludierten Verkehrsmittel-Unfallversicherung bietet dir die Blue Card von American Express ein umfassendes Leistungsprogramm. Und dazu gibt es gleich nach Vertragsabschluss ein Startguthaben und auf Wunsch eine kostenlose Zusatzkarte. Jetzt direkt beantragen und kostenlose¹ American Express Blue Card sichern.
