American Express Bonusprogramme: Membership Rewards und PAYBACK im Überblick
Mit den Bonusprogrammen von American Express machst du mehr aus deinen Einkäufen. Je nach Kreditkarte erhältst du wertvolle Membership Rewards Punkte oder PAYBACK °Punkte. Später löst du sie für attraktive Prämien ein und sparst auf Reisen und im Alltag. Wir vergleichen beide Programme und du entscheidest, welches zu deinem Lifestyle passt.
Bonusprogramme können deinen Alltag bereichern. Mit ihnen sammelst du regelmäßig wertvolle Punkte, ganz nebenbei, egal, ob beim Bezahlen beim Shopping online oder vor Ort, im Supermarkt oder beim Essen gehen.
Später profitierst du von deinen gesammelten Punkten, indem du sie ganz einfach einlöst. Besonders lohnen sich zum Beispiel die Programme von American Express®, bei denen du zahlreiche Einlösemöglichkeiten hast: etwa für attraktive Prämien oder Gutscheine. Oder du setzt die Punkte für besondere Erlebnisse oder Reisebuchungen ein.
Generell lohnt es sich, Bonusprogramme zu vergleichen, um herauszufinden, mit welchem du am besten sparen kannst – ganz individuell angepasst an deinen Lifestyle. Diese Möglichkeiten fürs Punktesammeln hast du bei American Express:
- Membership Rewards®: Bei fast jeder Kreditkarte von American Express ist das Membership Rewards Bonusprogramm direkt inkludiert, nur bei der Blue Card ist ein kleiner Aufpreis nötig, um am Bonusprogramm teilzunehmen.
- PAYBACK: °Punkte bei PAYBACK zu sammeln, geht auch mit American Express. Mit der PAYBACK American Express Karte nimmst du automatisch am Bonusprogramm teil. Membership Rewards Punkte sammelst du mit dieser Karte nicht.
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| Guthaben | ||||
| Startguthaben | ||||
bis zu 85.000 Membership Rewards Punkte* | bis zu 55.000 Membership Rewards Punkte* | 10.000 Membership Rewards Punkte* | 25 Euro Startguthaben* | 1.000 PAYBACK °Punkte* |
| Online-Reiseguthaben | ||||
200 Euro p.a. | – | – | – | – |
| Restaurantguthaben | ||||
150 Euro p.a. | – | – | – | – |
| SIXT ride Fahrtguthaben | ||||
200 Euro p.a. | – | – | – | – |
| FREENOW Taxiguthaben | ||||
– | 60 Euro p.a. | – | – | – |
| SIXT rent Mietwagenguthaben | ||||
– | 50 Euro p.a. | – | – | – |
| SIXT+ auto abo Guthaben | ||||
– | 180 Euro p.a. | – | – | – |
| Shoppingguthaben | ||||
100 Euro p.a. | 80 Euro p.a. | – | – | – |
| Bonus & Zusatzkarten | ||||
| Membership Rewards® | ||||
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| Zusatzkarte inklusive | ||||
bis zu 5 Zusatzkarten | 1 Zusatzkarte (Plastik) | 1 Zusatzkarte | 1 Zusatzkarte | 1 Zusatzkarte |
| Punkte flexibel einlösen | ||||
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| Amex Offers | ||||
| Upgrades & Statusvorteile | ||||
| Priority Pass™ | ||||
kostenlos, auch für die Platinum Zusatzkarte | zum Vorteilspreis | zum Vorteilspreis | zum Vorteilspreis | – |
| Zugang zur American Express Global Lounge Collection® | ||||
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| Fine Hotels + Resorts® | ||||
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| The Hotel Collection | ||||
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| American Express Experiences | ||||
| Mietwagenvorteile | ||||
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| Mitgliedschaft Golf Fee Card International | ||||
zum Vorzugspreis | zum Vorzugspreis | – | zum Vorzugspreis | – |
| Mitgliedschaft Sansibar The Fine Wine Club | ||||
zum Vorzugspreis | – | – | – | – |
| Versicherungen | ||||
| Auslandkrankenversicherung | ||||
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| Reiserücktrittsversicherung | ||||
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| Reiseunfallversicherung | ||||
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| Gepäckversicherung | ||||
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| Privathaftpflicht- und Prozesskostenversicherung im Ausland | ||||
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| Reisekomfortversicherung | ||||
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| Global Assist | ||||
| Kfz-Schutzbrief (Europa) | ||||
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| Mietwagenversicherung | ||||
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| Verkehrsmittel-Unfallversicherung | ||||
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| Shop Garant | ||||
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| 90-Tage-Rückgaberecht | ||||
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| Schlüsselverlustversicherung | ||||
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| Service | ||||
| 24/7-Service | ||||
| Kontaktloses Bezahlen inkl. Apple und Google Pay | ||||
| Amex App | ||||
Du fragst dich, welches Bonusprogramm besser zu dir passt: Membership Rewards oder PAYBACK? Wir zeigen dir, wie sich die beiden Programme unterscheiden und wie du mit ihnen Punkte sammeln kannst.
Mit deiner Kreditkarte von American Express, bei der das Membership Rewards Bonusprogramm kostenlos inkludiert ist, sammelst du automatisch bei jedem Bezahlen wertvolle Bonuspunkte: Pro ausgegebenem Euro erhältst du einen Membership Rewards Punkt.
Beim Membership Rewards Programm spielt es keine Rolle, wo du mit deiner American Express Karte bezahlst – die Punkte sammelst du unabhängig vom Händler. Auch die Inhaber:innen der Zusatzkarten sammeln bei jedem Bezahlen Punkte für das Hauptkarten-Konto. Außerdem verfallen die Punkte nicht, solange du ein aktives Kartenkonto führst.
Punkte mit dem Membership Rewards Programm kannst du unter anderem in Supermärkten und Drogerien, bei Tankstellen, in deinen Lieblingsboutiquen, in Cafés und Restaurants sammeln.
Auch für Zahlungen, die du in Online-Shops tätigst, werden dir Punkte auf dein Konto gutgeschrieben. Und mit der BMW Premium Card Carbon erhältst du sogar die doppelte Punktanzahl bei bestimmten Partnern, darunter zum Beispiel Tankstellen.
Gut zu wissen: Noch mehr Punkte sammelst du mit dem Membership Rewards Turbo. Gegen eine Jahresgebühr von 15 Euro erhältst du 50 Prozent mehr Punkte – also 3 Membership Rewards Punkte pro 2 Euro Kartenumsatz.
Amex Kreditkarte beantragen und noch mehr Punkte sichern
Entscheidest du dich beispielsweise für eine Platinum Card, Gold Card oder Gold Card Rosé erhältst du einen satten Willkommensbonus in Form von Membership Rewards ExtraPunkten.
Hast du bereits eine Kreditkarte von American Express, kannst du dir ebenfalls mehr Punkte sichern, wenn du die Karte deinen Lieben empfiehlst. Bei erfolgreichem Antrag erhältst du einen Freundschaftsbonus in Form von Membership Rewards ExtraPunkten.
Bist du beim PAYBACK Bonusprogramm angemeldet, sammelst du ebenfalls beim Bezahlen wertvolle PAYBACK °Punkte, allerdings nur bei teilnehmenden Partnern. Umso mehr lohnt sich das PAYBACK °Punktesammeln mit American Express:
Statt wie bei anderen PAYBACK Karten erhältst du mit der PAYBACK American Express Karte bei jeder Kartentransaktion °Punkte, auch wenn das Unternehmen kein PAYBACK Partner ist. Das gilt auch für die Zusatzkarten. Dabei verfallen die °Punkte nicht, wie es sonst bei PAYBACK nach drei Jahren üblich ist.
Mit der kostenlosen PAYBACK American Express Karte erhältst du für jede Bezahlung bei jedem American Express Akzeptanzpartner pro ausgegebenen 3 Euro 1 PAYBACK °Punkt. Bezahlst du mit dieser American Express Kreditkarte bei einem PAYBACK Partner, erhältst du bei vielen Geschäften und kooperierenden Online-Shops sogar die doppelte °Punktzahl.
Gut zu wissen: Bei PAYBACK gibt es immer wieder Aktionen und Coupons, mit denen du temporär mehr °Punkte beim Einkaufen sammeln kannst. Außerdem gibt es beim Beantragen der Karte als Willkommensbonus mindestens 1.000 °Punkte on top.*
Mit Membership Rewards hast du zahlreiche flexible Möglichkeiten für das Einlösen deiner gesammelten Punkte. Bezahlst du im Geschäft vor Ort oder online mit deiner American Express Kreditkarte, kannst du die Transaktion zum Beispiel nachträglich mit Punkten bezahlen – so geht etwa der nächste Lunch mit deinen Liebsten auf uns.
Ebenfalls praktisch: Mit deinen Punkten kannst du auch die Jahresgebühr deiner Karte ausgleichen. Das funktioniert ganz einfach über dein Online-Kartenkonto. Über die Amex App hast du dabei jederzeit deinen aktuellen Punktestand im Blick.
Deine Punkte kannst du außerdem für Reisen bei American Express einlösen und sie teilweise damit bezahlen: Über American Express Online Reisen sicherst du dir für deinen nächsten Urlaub Mietwagen, Hotels und Flüge mit Membership Rewards Punkten. Und das Beste: Mit der Platinum Card erhältst du für das Portal jährlich ein Online-Reiseguthaben im Wert von 200 Euro.
Mit American Express noch mehr Schnäppchen sichern
Nicht nur mit deinen gesammelten Membership Rewards Punkten oder PAYBACK °Punkten sparst du mit American Express im Alltag. Mit unseren Kreditkarten erhältst du Zugang zum digitalen Vorteilsprogramm von American Express: Amex Offers.
Dort erwarten dich zahlreiche attraktive Angebote bei Akzeptanzpartnern, Gutschriften und die Möglichkeit, Membership Rewards ExtraPunkte oder zusätzliche PAYBACK °Punkte zu erhalten.
Hast du bei PAYBACK einen °Punktestand von 200 °Punkten erreicht, stehen dir diese Optionen offen, um sie einzulösen:
- Du kannst direkt an der Kasse damit bezahlen, etwa im Supermarkt, in der Drogerie oder bei anderen PAYBACK Partnern im Geschäft. Das geht auch über die PAYBACK App.
- Genauso gut kannst du die °Punkte gegen Einkaufsgutscheine an Service-Terminals bei Partnern vor Ort eintauschen.
- Oder du sicherst dir attraktive Sachprämien im PAYBACK Prämienshop oder löst die °Punkte gegen einen Geschenkgutschein ein.
Klingt gut? Hier kannst du deine PAYBACK American Express Karte beantragen und mit dem °Punktesammeln starten.
Reist du gerne und viel, lohnt sich eine Kreditkarte von American Express für dich. Du kannst nicht nur beim Bezahlen Meilen bei diversen Vielfliegerprogrammen sammeln, etwa von British Airways. Für die Transaktionen erhältst du auch Membership Rewards Punkte, die du später in Meilen bei Fluggesellschaften umwandeln kannst, die am International Airline Programm teilnehmen.
Darüber hinaus lassen sich die Membership Rewards Punkte auch in Treueprogramme bestimmter Hotelketten übertragen, zum Beispiel für Hilton Honors, Marriott Bonvoy und Radisson Rewards.
Mit PAYBACK hast du ebenfalls die Möglichkeit, deine gesammelten °Punkte in Meilen umzuwandeln. Das geht bei Miles & More, dem Loyalitätsprogramm der Lufthansa Group.
Deine Punkte beim Membership Rewards Programm und PAYBACK kannst du neben den praktischen Treueprogrammen auch wie folgt umwandeln:
- Sowohl bei Membership Rewards als auch bei PAYBACK hast du die Option, die gesammelten Punkte für einen guten Zwecken zu spenden.
- Du kannst auch Membership Rewards Bonuspunkte zu PAYBACK °Punkten umwandeln. Der Punktetransfer ist ab 900 gesammelten Membership Rewards Punkten möglich, dabei wird dir für 3 Membership Rewards Punkte 1 PAYBACK °Punkt gutgeschrieben.
Am meisten aus einem Bonusprogramm herausholen kannst du, wenn es auf deinen Lifestyle zugeschnitten ist. Welches zu dir passt, ist etwa davon abhängig, wo und wie oft du üblicherweise einkaufst oder wie viel du unterwegs bist.
So eignet sich das Membership Rewards Bonusprogramm beispielsweise besonders für Vielflieger:innen. Mit den gesammelten Punkten kannst du deine Reisen noch komfortabler gestalten. PAYBACK eignet sich hingegen besonders bei Einkäufen in Supermärkten oder Drogerien. Mit den gesammelten °Punkten kannst du sofort an der Kasse Geld sparen.
Du hast Lust aufs Punktesammeln mit Membership Rewards bekommen? Dann wird dir die Platinum Card oder Gold Card Freude bereiten. Passt das PAYBACK Programm besser zu dir, ist die PAYBACK American Express Karte die richtige für dich.
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Wie sammle ich mit American Express PAYBACK °Punkte?Mit der PAYBACK American Express Karte sammelst du bei jeder Kartentransaktion PAYBACK °Punkte, die du später im Bonusprogramm einlösen kannst. Pro ausgegebenen 3 Euro erhältst du 1 °Punkt.
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Wie funktionieren die Membership Rewards Punkte von American Express?Nahezu alle Kreditkarten von American Express haben das Bonusprogramm Membership Rewards kostenlos integriert. Für die Blue Card ist es gegen einen Aufpreis verfügbar. Beim Bezahlen mit der Karte wird dir für jeden ausgegebenen Euro automatisch ein Punkt gutgeschrieben.
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Wie kann ich Membership Rewards Punkte in PAYBACK °Punkte umwandeln?Membership Rewards Punkte lassen sich ganz einfach auch in das PAYBACK Bonusprogramm transferieren. Für 3 Membership Rewards Punkte erhältst du dabei 1 PAYBACK °Punkt. Die Übertragung ist ab 900 Punkten möglich.
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Was ist der Vorteil von PAYBACK?Das PAYBACK Bonusprogramm eignet sich besonders für Gelegenheitsnutzer:innen, die beim Einkaufen im Supermarkt und Co. °Punkte sammeln wollen. Mit der PAYBACK American Express Kreditkarte kannst du noch mehr °Punkte sammeln, denn du erhältst sie nicht nur bei PAYBACK Partnern, sondern für alle Kartentransaktionen.
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Was ist der Vorteil von Membership Rewards?Das Membership Rewards Bonusprogramm von American Express eignet sich besonders für Vielreisende. Bezahlst du unterwegs mit deiner Kreditkarte, sammelst du Punkte, die du später für andere Reisen zum Beispiel für Mietwagen, Flüge und Hotels einlösen kannst. Außerdem lassen sich Membership Rewards Punkte in diverse Vielfliegerprogramme übertragen.