Gebührenfreie Kreditkarte von American Express: Das sind die Vorteile
Das Wichtigste im Überblick
Die American Express Blue Card ist eine dauerhaft gebührenfreie Kreditkarte ohne Jahresgebühr und eignet sich besonders für alle, die flexibel im Alltag, online und auf Reisen bezahlen möchten.
Zu den wichtigsten Vorteilen zählen ein mögliches Startguthaben, eine kostenlose Zusatzkarte, die Amex App zur Kontoverwaltung sowie Zugang zu Amex Offers und optional zum Membership Rewards Programm. Auch auf Reisen bietet die Karte Mehrwert, etwa durch eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung und Unterstützung über den Global Assist Notfallservice.
Für die meisten Kreditkarten zahlst du eine Jahresgebühr. Das ist der Betrag, den der Herausgeber der Karte jährlich für deren Nutzung verlangt. Bei American Express® gibt es eine kostenlose Kreditkarte im Portfolio, für die dauerhaft null Euro Jahresgebühr anfällt: die American Express Blue Card.
Die American Express Blue Card kommt nicht nur ohne Jahresgebühren aus, sondern bringt zudem viele weitere Vorteile mit sich. Zum Beispiel:
- Willkommensbonus: 25 Euro Startguthaben (bei einem Mindestkartenumsatz von 600 Euro innerhalb der ersten sechs Monate nach Erhalt, zudem gelten weitere Bedingungen)
- Einfache Kontoverwaltung via Amex App
- Zugang zu unserem Programm Amex Offers: exklusive Angebote bei zahlreichen Partnern
- Die kostenlose Nutzung des Online-Reise-Service
- Priority Pass™ zum vergünstigten Preis und damit Zugang zu vielen Airport Lounges weltweit
- Optional: Teilnahme am Bonusprogramm Membership Rewards®
Besonders attraktiv: Die kostenlose American Express Blue Card ist nicht nur eine dauerhaft gebührenfreie Kreditkarte für dich, sondern auch für eine weitere Person. Eine Zusatzkarte ist inklusive. Wenn ihr euch zudem entscheidet, am Membership Rewards Programm teilzunehmen, könnt ihr damit zum Beispiel gemeinsam Punkte sammeln und diese flexibel einlösen.
American Express Kreditkarte für exklusive Deals nutzen
Die Blue Card ist für dich der Zugang zu den exklusiven Vorteilsprogrammen von American Express, die du ganz easy via Amex App nutzen kannst. Du hast zum Beispiel die Möglichkeit, für nur 30 Euro im Jahr am Membership Rewards Programm teilzunehmen. So sammelst du bei jedem Einkauf wertvolle Punkte, die du auf vielfältige Weise einlösen kannst.
Zudem profitierst du als Inhaber:in einer Blue Card kostenfrei von sämtlichen Vorteilen unseres Programms Amex Offers: also von wechselnden attraktiven Angeboten, Vergünstigungen und Rabatten von Fashion über Elektronik bis hin zu Hotels, Gutschriften und Membership Rewards ExtraPunkten.
Um die American Express Blue Card ohne Jahresgebühr zu beantragen, musst du einige Voraussetzungen erfüllen:
- Du musst mindestens 18 Jahre alt sein, um in Deutschland eine Kreditkarte beantragen zu können.
- Dein Wohnsitz muss in Deutschland sein.
- Du musst ein regelmäßiges Einkommen und einen positiven Schufa-Score vorweisen können. Deine Bonität wird nach der Antragsstellung geprüft.
- Das Ausfüllen des Antrags dauert etwa 15 Minuten. Hier kannst du die Karte beantragen.
Nice to know: Hast du bereits eine American Express Karte, die du an Freund:innen weiterempfiehlst, sicherst du dir einen Willkommensbonus in Form eines Startguthabens oder wertvoller Membership Rewards Punkte, je nach Kartenmodell und Aktion.
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|---|---|---|---|---|---|
| Guthaben | |||||
| Startguthaben | bis zu 85.000 Membership Rewards Punkte* | bis zu 55.000 Membership Rewards Punkte* | 10.000 Membership Rewards Punkte* | 25 Euro Startguthaben* | 1.000 PAYBACK °Punkte* |
| Online-Reiseguthaben | 200 Euro p.a. | – | – | – | – |
| Restaurantguthaben | 150 Euro p.a. | – | – | – | – |
| SIXT ride Fahrtguthaben | 200 Euro p.a. | – | – | – | – |
| FREENOW Taxiguthaben | – | 60 Euro p.a. | – | – | – |
| SIXT rent Mietwagenguthaben | – | 50 Euro p.a. | – | – | – |
| SIXT+ auto abo Guthaben | – | 240 Euro p.a. | – | – | – |
| Shoppingguthaben | 100 Euro p.a. | 80 Euro p.a. | – | – | – |
| Bonus & Zusatzkarten |  | |  |  |  |
| Membership Rewards® | – | ||||
| Zusatzkarte inklusive | bis zu 5 Zusatzkarten | 1 Zusatzkarte (Plastik) | 1 Zusatzkarte | 1 Zusatzkarte | 1 Zusatzkarte |
| Punkte flexibel einlösen | – | – | |||
| Amex Offers | |||||
| Upgrades & Statusvorteile | |||||
| Priority Pass™ | kostenlos, auch für die Platinum Zusatzkarte | zum Vorteilspreis | zum Vorteilspreis | zum Vorteilspreis | – |
| Zugang zur American Express Global Lounge Collection® | – | – | – | – | |
| Fine Hotels + Resorts® | – | – | – | – | |
| The Hotel Collection | – | – | – | ||
| American Express Experiences | |||||
| Mietwagenvorteile | – | – | |||
| Mitgliedschaft Golf Fee Card International | zum Vorzugspreis | zum Vorzugspreis | – | zum Vorzugspreis | – |
| Mitgliedschaft Sansibar The Fine Wine Club | zum Vorzugspreis | – | – | – | – |
| Versicherungen | | | | | |
| Auslandkrankenversicherung | – | – | – | ||
| Reiserücktrittsversicherung | – | – | – | ||
| Reiseunfallversicherung | – | – | – | – | |
| Gepäckversicherung | – | – | – | – | |
| Privathaftpflicht- und Prozesskostenversicherung im Ausland | – | – | – | – | |
| Reisekomfortversicherung | – | – | |||
| Global Assist | |||||
| Kfz-Schutzbrief (Europa) | – | – | – | ||
| Mietwagenversicherung | – | – | – | – | |
| Verkehrsmittel-Unfallversicherung | – | – | |||
| Shop Garant | – | – | |||
| 90-Tage-Rückgaberecht | – | ||||
| Schlüsselverlustversicherung | – | – | – | – | |
| Service | |||||
| 24/7-Service | |||||
| Kontaktloses Bezahlen inkl. Apple und Google Pay | |||||
| Amex App | |||||
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| Guthaben ⌄ | ||||
| Startguthaben | ||||
bis zu 85.000 Membership Rewards Punkte* | bis zu 55.000 Membership Rewards Punkte* | 10.000 Membership Rewards Punkte* | 25 Euro Startguthaben* | 1.000 PAYBACK °Punkte* |
| Online-Reiseguthaben | ||||
200 Euro p.a. | – | – | – | – |
| Restaurantguthaben | ||||
150 Euro p.a. | – | – | – | – |
| SIXT ride Fahrtguthaben | ||||
200 Euro p.a. | – | – | – | – |
| FREENOW Taxiguthaben | ||||
– | 60 Euro p.a. | – | – | – |
| SIXT rent Mietwagenguthaben | ||||
– | 50 Euro p.a. | – | – | – |
| SIXT+ auto abo Guthaben | ||||
– | 240 Euro p.a. | – | – | – |
| Shoppingguthaben | ||||
100 Euro p.a. | 80 Euro p.a. | – | – | – |
| Bonus & Zusatzkarten ⌄ | ||||
| Membership Rewards® | ||||
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| Zusatzkarte inklusive | ||||
bis zu 5 Zusatzkarten | 1 Zusatzkarte (Plastik) | 1 Zusatzkarte | 1 Zusatzkarte | 1 Zusatzkarte |
| Punkte flexibel einlösen | ||||
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| Amex Offers | ||||
| Upgrades & Statusvorteile ⌄ | ||||
| Priority Pass™ | ||||
kostenlos, auch für die Platinum Zusatzkarte | zum Vorteilspreis | zum Vorteilspreis | zum Vorteilspreis | – |
| Zugang zur American Express Global Lounge Collection® | ||||
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| Fine Hotels + Resorts® | ||||
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| The Hotel Collection | ||||
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| American Express Experiences | ||||
| Mietwagenvorteile | ||||
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| Mitgliedschaft Golf Fee Card International | ||||
zum Vorzugspreis | zum Vorzugspreis | – | zum Vorzugspreis | – |
| Mitgliedschaft Sansibar The Fine Wine Club | ||||
zum Vorzugspreis | – | – | – | – |
| Versicherungen ⌄ | ||||
| Auslandkrankenversicherung | ||||
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| Reiserücktrittsversicherung | ||||
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| Reiseunfallversicherung | ||||
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| Gepäckversicherung | ||||
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| Privathaftpflicht- und Prozesskostenversicherung im Ausland | ||||
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| Reisekomfortversicherung | ||||
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| Global Assist | ||||
| Kfz-Schutzbrief (Europa) | ||||
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| Mietwagenversicherung | ||||
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| Verkehrsmittel-Unfallversicherung | ||||
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| Shop Garant | ||||
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| 90-Tage-Rückgaberecht | ||||
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| Schlüsselverlustversicherung | ||||
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| Service ⌄ | ||||
| 24/7-Service | ||||
| Kontaktloses Bezahlen inkl. Apple und Google Pay | ||||
| Amex App | ||||
Vor allem auf Reisen erleichtert dir eine gebührenfreie Kreditkarte das Leben ungemein. Denn sie erspart dir zum Beispiel den lästigen Umtausch von Geld in die jeweilige Landeswährung. Weltweit kannst du an mehr als einer Million Akzeptanzstellen mit deiner American Express Blue Card bezahlen.
Die große Akzeptanz von American Express im In- und Ausland macht eine Teilnahme am Membership Rewards Programm besonders attraktiv, weil du und Inhaber:innen einer Zusatzkarte bei jeder Transaktion wertvolle Punkte sammelt. Pro Euro gibt es einen Punkt.
Und dank unserer praktischen Amex App hast du jederzeit und überall auf der Welt Konto- und Punktestand im Blick, egal ob du auf dem British Summer Time Hyde Park eine Tanzpause einlegst oder in einer Bar auf Ibiza am Margarita nippst.
Wichtig zu wissen: Auch für gebührenfreie Kreditkarten fallen im Ausland in der Regel Kosten an, zum Beispiel die sogenannte Fremdwährungsgebühr. Und auch mit der Kreditkarte weltweit gebührenfrei Geld abzuheben, ist meist nicht möglich.
Das gilt auch für die Blue Card. Bargeldabhebungen am Automaten kosten vier Prozent des abgehobenen Betrags, mindestens aber fünf Euro. Eine Fremdwährungsgebühr ist ebenfalls zu entrichten. Sie entspricht zwei Prozent des Umsatzes.
Welche Kreditkartenkosten gibt es überhaupt?
- Jahres- oder Monatsgebühr, außer bei einer gebührenfreien Kreditkarte wie der Blue Card
- Bargeldabhebungsgebühr fürs Cash-Abheben am Automaten oder in der Bank
- Gebühr für Auslandstransaktionen (Fremdwährungsgebühr)
- Gebühr für verweigerte Zahlungen
- Gebühr für zusätzliche Kontoauszüge
- Verzugsgebühr, wenn du die Mindestrückzahlung nicht bis zum Fälligkeitsdatum begleichst
Umfangreiche Versicherungspakete sind bei gebührenfreien Kreditkarten eher ungewöhnlich. Hier sticht die American Express Blue Card hervor. Denn sie ist eine gebührenfreie Kreditkarte mit einer Reiseversicherung: Die Blue Card enthält eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung, die für dich im Fall des Falles sehr hilfreich sein kann.
Wenn du zum Beispiel beim Aussteigen aus dem Zug stolperst und dir den Fuß verrenkst, übernimmt sie die Kosten für die medizinische Behandlung. Und das Beste: Auch dein:e Partner:in und Kinder sind geschützt.
Davon abgesehen, stehen wir dir mit unserem Global Assist zur Seite, dem weltweiten Hilfsdienst für den Notfall. Falls zum Beispiel dein Gepäck nicht ankommt oder im Ausland ein medizinisches oder juristisches Problem auftaucht, kannst du dich bei unseren Versicherern rund um die Uhr melden. Ein Anruf reicht aus und sie helfen dir bei Schwierigkeiten: +49 (0)69 9797 1000.
Die Blue Card deckt die Basics ab, umfangreichere Versicherungen wie eine Reiserücktritts-Versicherung sind bei dieser gebührenfreien Kreditkarte indes nicht enthalten. Benötigst du mehr Reiseversicherungen, empfehlen wir dir die Gold Card oder die Platinum Card.
- Gold Card: Gegen eine Gebühr von monatlich zwölf Euro bist du bestens abgesichert, zum Beispiel dank einer Auslandskrankenversicherung und einer Reiserücktritts-Versicherung.
- Platinum Card: Für 60 Euro monatlich erhältst du das komplette Versicherungspaket, das neben einer Auslandskrankenversicherung und einer Reiserücktritts-Versicherung unter anderem auch eine Reisekomfort-Versicherung und eine Mietwagen-Vollkasko- und -Haftpflichtversicherung enthält.
Welche Karte kann was?
Blue Card, American Express (Green) Card, Gold Card und Platinum Card: Jedes unserer Kartenmodelle hat seine individuellen Vorzüge. Welche Leistungen enthalten sind und welche American Express Kreditkarte zu dir passt, erfährst du in unserem großen Kreditkartenvergleich sowie im Gebührenvergleich der American Express Kreditkarten.
Eine gebührenfreie Kreditkarte ist toll für alle, die den Umgang mit einer Kreditkarte erst einmal ausprobieren möchten. Dabei unterscheidet sich die American Express Blue Card deutlich von anderen Kreditkarten ohne Jahresgebühr, da sie trotz Nulltarif eine Menge Vorteile mit sich bringt: von 25 Euro Startguthaben über die Option, die American Express Vorteilsprogramme zu nutzen bis hin zum inkludierten Versicherungsschutz. Jetzt beantragen und alle Vorteile sichern!
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Erhalte ich mit der Karte Bargeld?Ja. Um mit deiner American Express Karte Bargeld abzuheben, ist eine vorherige Anmeldung erforderlich. Berechtigte Kreditkartenmitglieder werden bei Kartenausstellung automatisch für den Bargeldzugang angemeldet. Wenn eine Karte bei der Ausgabe nicht automatisch angemeldet wird, überprüft American Express die Berechtigung des Kartenmitglieds nach sechs Monaten. Details entnimmst du den AGBs deiner Karte oder wendest dich an den Kundenservice unter der Telefonnummer auf der Rückseite deiner American Express Kreditkarte.+
Ist für den Bargeldbezug eine Gebühr zu entrichten?Ja, wie bei vielen anderen Kreditkarten auch ist es bei American Express nicht möglich, mit der Kreditkarte gebührenfrei Geld abzuheben. Am Geldautomaten fallen Gebühren an: vier Prozent der abgehobenen Summe, mindestens aber fünf Euro.+
Wo finde ich den Vergleich meiner Fremdwährungsumrechnungskosten zum Referenzwechselkurs der Europäischen Zentralbank (EZB)?Für Transaktionen, die in einer Fremdwährung getätigt werden, gilt zusätzlich Folgendes: Die Gesamtkosten für die Fremdwährungsumrechnung ergeben sich aus dem American Express Wechselkurs und dem Entgelt für die Fremdwährungsumrechnung (zusammen „Fremdwährungsrechnungskosten“). Diese kannst du auf unserer Website www.amex.de/ezb-vergleich mit dem Referenzwechselkurs der EZB vergleichen.+
Wie werden Fremdwährungsbelastungen von American Express berechnet?Alle Belastungen in Fremdwährungen werden am Tag der Verarbeitung durch uns in Euro umgerechnet. Fremdwährungsbelastungen in anderen Währungen als US-Dollar werden über US-Dollar umgerechnet, indem der Belastungsbetrag zunächst in US-Dollar umgerechnet und der US-Dollar-Betrag dann in Euro umgerechnet wird. US-Dollar-Belastungen werden direkt in Euro umgerechnet. Soweit kein bestimmter Umrechnungskurs vorgeschrieben ist, verwendet American Express vereinbarungsgemäß auf den Interbankkursen basierende Umrechnungskurse, welche um ein Auslandseinsatzentgelt in Höhe von zwei Prozent erhöht werden.