Gebührenfreie Kreditkarte von Amex: Das sind die Vorteile
Rund um den Globus bargeldlos bezahlen, online wie offline shoppen und bei Bedarf Cash abheben: Eine Kreditkarte ist eine äußerst praktische Sache und für alle erschwinglich. Mit einer gebührenfreien Kreditkarte gehen im In- und Ausland eine Menge Vorteile einher – das gilt besonders für die Blue Card von American Express. Hier erfährst du die Details.
Für die meisten Kreditkarten zahlst du eine Jahresgebühr. Das ist der Betrag, den der Herausgeber der Karte jährlich für deren Nutzung verlangt. Bei American Express® gibt es eine kostenlose¹ Kreditkarte im Portfolio, für die dauerhaft null Euro Jahresgebühr anfällt: die American Express Blue Card.
Die Amex Blue Card kommt nicht nur ohne Jahresgebühren aus, sondern bringt zudem viele weitere Vorteile mit sich. Zum Beispiel:
- Willkommensbonus: 25 Euro Startguthaben (bei einem Mindestkartenumsatz von 600 Euro innerhalb der ersten sechs Monate nach Erhalt; es gelten weitere Bedingungen)
- einfache Kontoverwaltung via Amex App
- Zugang zu unserem Programm Amex Offers: exklusive Angebote bei zahlreichen Partnern sichern
- die kostenlose Nutzung des Online-Reiseservice
- Priority Pass™ zum vergünstigten Preis und damit Zugang zu vielen Flughafen-Lounges weltweit
- optional: Teilnahme am Membership Rewards® Programm
Besonders attraktiv: Die kostenlose¹ American Express Blue Card ist nicht nur eine dauerhaft gebührenfreie Kreditkarte für dich, sondern auch für eine weitere Person. Eine Zusatzkarte ist inklusive. Wenn ihr euch zudem entscheidet, an unserem Membership Rewards Programm teilzunehmen, könnt ihr damit zum Beispiel gemeinsam Punkte sammeln und diese flexibel einlösen.
American Express Kreditkarte für exklusive Deals nutzen
Die American Express Blue Card ist für dich der Zugang zu den exklusiven Amex Vorteilsprogrammen, die du ganz easy via Amex App nutzen kannst. So hast du zum Beispiel die Möglichkeit, für nur 30 Euro im Jahr am Membership Rewards Programm teilzunehmen. So sammelst du bei jedem Einkauf wertvolle Punkte – die Einlösemöglichkeiten sind vielfältig.
Zudem genießen Inhaber:innen einer Blue Card kostenfrei sämtliche Vorteile unseres Programms Amex Offers: wechselnde attraktive Angebote, Vergünstigungen und Rabatte von Fashion über Elektronik bis hin zu Hotels, Gutschriften und Membership Rewards ExtraPunkten.
Um die American Express Blue Card ohne Jahresgebühr zu beantragen, musst du einige Voraussetzungen erfüllen:
- Du musst mindestens 18 Jahre alt sein, um in Deutschland eine Kreditkarte beantragen zu können.
- Dein Wohnsitz muss in Deutschland sein.
- Du musst ein regelmäßiges Einkommen und einen positiven Schufa-Score vorweisen können. Deine Bonität wird nach der Antragsstellung geprüft.
- Das Ausfüllen des Antrags dauert etwa 15 Minuten. Hier kannst du die Karte beantragen.
Must-know: Hast du bereits eine American Express Karte, die du an Freund:innen weiterempfiehlst, sicherst du dir einen Willkommensbonus in Form eines Startguthabens oder wertvoller Membership Rewards Punkte – je nach Kartenmodell und Aktion.
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| Guthaben | ||||
| Startguthaben | ||||
bis zu 85.000 Membership Rewards Punkte* | bis zu 55.000 Membership Rewards Punkte* | 10.000 Membership Rewards Punkte* | 25 Euro Startguthaben* | 1.000 PAYBACK °Punkte* |
| Online-Reiseguthaben | ||||
200 Euro p.a. | – | – | – | – |
| Restaurantguthaben | ||||
150 Euro p.a. | – | – | – | – |
| SIXT ride Fahrtguthaben | ||||
200 Euro p.a. | – | – | – | – |
| FREENOW Taxiguthaben | ||||
– | 60 Euro p.a. | – | – | – |
| SIXT rent Mietwagenguthaben | ||||
– | 50 Euro p.a. | – | – | – |
| SIXT+ auto abo Guthaben | ||||
– | 180 Euro p.a. | – | – | – |
| Shoppingguthaben | ||||
100 Euro p.a. | 80 Euro p.a. | – | – | – |
| Bonus & Zusatzkarten | ||||
| Membership Rewards® | ||||
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| Zusatzkarte inklusive | ||||
bis zu 5 Zusatzkarten | 1 Zusatzkarte (Plastik) | 1 Zusatzkarte | 1 Zusatzkarte | 1 Zusatzkarte |
| Punkte flexibel einlösen | ||||
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| Amex Offers | ||||
| Upgrades & Statusvorteile | ||||
| Priority Pass™ | ||||
kostenlos, auch für die Platinum Zusatzkarte | zum Vorteilspreis | zum Vorteilspreis | zum Vorteilspreis | – |
| Zugang zur American Express Global Lounge Collection® | ||||
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| Fine Hotels + Resorts® | ||||
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| The Hotel Collection | ||||
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| American Express Experiences | ||||
| Mietwagenvorteile | ||||
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| Mitgliedschaft Golf Fee Card International | ||||
zum Vorzugspreis | zum Vorzugspreis | – | zum Vorzugspreis | – |
| Mitgliedschaft Sansibar The Fine Wine Club | ||||
zum Vorzugspreis | – | – | – | – |
| Versicherungen | ||||
| Auslandkrankenversicherung | ||||
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| Reiserücktrittsversicherung | ||||
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| Reiseunfallversicherung | ||||
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| Gepäckversicherung | ||||
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| Privathaftpflicht- und Prozesskostenversicherung im Ausland | ||||
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| Reisekomfortversicherung | ||||
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| Global Assist | ||||
| Kfz-Schutzbrief (Europa) | ||||
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| Mietwagenversicherung | ||||
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| Verkehrsmittel-Unfallversicherung | ||||
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| Shop Garant | ||||
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| 90-Tage-Rückgaberecht | ||||
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| Schlüsselverlustversicherung | ||||
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| Service | ||||
| 24/7-Service | ||||
| Kontaktloses Bezahlen inkl. Apple und Google Pay | ||||
| Amex App | ||||
Besonders auf Reisen erleichtert dir eine gebührenfreie Kreditkarte das Leben ungemein. Denn sie erspart dir zum Beispiel den lästigen Umtausch von Geld in die jeweilige Landeswährung. Weltweit kannst du an mehr als einer Million Akzeptanzstellen mit deiner Amex Blue Card bezahlen.
Die große Akzeptanz von Amex im In- und Ausland macht eine Teilnahme an unserem Membership Rewards Programm besonders attraktiv, weil du und Inhaber:innen einer Zusatzkarte bei jeder Transaktion wertvolle Punkte sammelt. Pro Euro gibt es einen Punkt.
Und dank unserer praktischen Amex App hast du jederzeit und überall auf der Welt Konto- und Punktestand im Blick, egal ob du auf dem British Summer Time Hyde Park eine Tanzpause einlegst oder in einer Bar auf Ibiza am Margarita nippst.
Wichtig zu wissen: Auch für gebührenfreie Kreditkarten fallen im Ausland in der Regel Kosten an, zum Beispiel die sogenannte Fremdwährungsgebühr. Und auch mit der Kreditkarte weltweit gebührenfrei Geld abzuheben, ist normalerweise nicht möglich.
Das gilt auch für die Blue Card. Bargeldabhebungen am Automaten kosten vier Prozent des abgehobenen Betrags, mindestens aber fünf Euro. Eine Fremdwährungsgebühr ist ebenfalls zu entrichten. Sie entspricht zwei Prozent des Umsatzes.
Welche Kreditkartenkosten gibt es überhaupt?
- Jahres- oder Monatsgebühr – außer bei einer gebührenfreien Kreditkarte wie der Blue Card
- Bargeldabhebungsgebühr fürs Cash-Abheben am Automaten oder in der Bank
- Gebühr für Auslandstransaktionen (Fremdwährungsgebühr)
- Gebühr für verweigerte Zahlungen
- Gebühr für zusätzliche Kontoauszüge
- Verzugsgebühr – wenn du die Mindestrückzahlung nicht bis zum Fälligkeitsdatum begleichst
Umfangreiche Versicherungspakete sind bei gebührenfreien Kreditkarten eher ungewöhnlich. Hier sticht die American Express Blue Card hervor. Denn sie ist eine gebührenfreie Kreditkarte mit einer Reiseversicherung: Die Blue Card enthält eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung, die für dich im Fall des Falles sehr hilfreich sein kann.
Wenn du zum Beispiel beim Aussteigen aus dem Zug stolperst und dir den Fuß verrenkst, übernimmt sie die Kosten für die medizinische Behandlung. Und das Beste: Auch dein:e Partner:in und Kinder sind geschützt.
Davon abgesehen, stehen wir dir mit unserem Global Assist zur Seite, dem weltweiten Hilfsdienst für den Notfall. Falls zum Beispiel dein Gepäck nicht ankommt oder im Ausland ein medizinisches oder juristisches Problem auftaucht, kannst du dich bei unseren Versicherern rund um die Uhr melden. Ein Anruf reicht aus und sie helfen dir bei Schwierigkeiten: +49 (0)69 9797 1000.
Die Blue Card deckt die Basics ab, umfangreichere Versicherungen wie eine Reiserücktrittsversicherung sind bei unserer gebührenfreien Kreditkarte indes nicht enthalten. Benötigst du mehr Reiseversicherungen, empfehlen wir dir die Gold Card oder die Platinum Card.
- Gold Card: Gegen eine Gebühr von monatlich zwölf Euro bist du bestens abgesichert, zum Beispiel dank einer Auslandskrankenversicherung und einer Reiserücktrittsversicherung.
- Platinum Card: Für 60 Euro monatlich erhältst du das komplette Versicherungspaket, das neben einer Auslandskrankenversicherung und einer Reiserücktrittsversicherung unter anderem auch eine Reisekomfort-Versicherung und eine Mietwagen-Vollkasko- und -Haftpflichtversicherung enthält.
Welche Karte kann was?
Blue Card, American Express (Green) Card, Gold Card und Platinum Card: Jedes unserer Kartenmodelle hat seine individuellen Vorzüge. Welches Leistungen enthalten sind und welche Amex Kreditkarte zu dir passt, erfährst du in unserem großen Kreditkartenvergleich sowie im Gebührenvergleich der Amex Kreditkarten.
Eine gebührenfreie Kreditkarte ist toll für alle, die den Umgang mit einer Kreditkarte erst einmal ausprobieren möchten. Dabei unterscheidet sich die Amex Blue Card deutlich von anderen Kreditkarten ohne Jahresgebühr, da sie trotz Nulltarif eine Menge Vorteile mit sich bringt: von 25 Euro Startguthaben über die Option die Amex Vorteilsprogramme zu nutzen bis hin zum inkludierten Versicherungsschutz. Jetzt beantragen und alle Vorteile sichern!
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Erhalte ich mit der Karte Bargeld?Ja. Um mit deiner American Express Karte Bargeld abzuheben, ist eine vorherige Anmeldung erforderlich. Berechtigte Kreditkartenmitglieder werden bei Kartenausstellung automatisch für den Bargeldzugang angemeldet. Wenn eine Karte bei der Ausgabe nicht automatisch angemeldet wird, überprüft American Express die Berechtigung des Kartenmitglieds nach sechs Monaten. Details entnimmst du den AGBs deiner Karte oder wendest dich an den Kundenservice unter der Telefonnummer auf der Rückseite deiner American Express Kreditkarte.
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Ist für den Bargeldbezug eine Gebühr zu entrichten?Ja, wie bei vielen anderen Kreditkarten auch ist es bei Amex nicht möglich, mit der Kreditkarte gebührenfrei Geld abzuheben. Am Geldautomaten fallen Gebühren an: vier Prozent der abgehobenen Summe, mindestens aber fünf Euro.
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Wo finde ich den Vergleich meiner Fremdwährungsumrechnungskosten zum Referenzwechselkurs der Europäischen Zentralbank (EZB)?Seit dem 19. April 2020 gilt hinsichtlich Transaktionen, die in einer Fremdwährung getätigt werden, zusätzlich Folgendes: Die Gesamtkosten für die Fremdwährungsumrechnung ergeben sich aus dem American Express Wechselkurs und dem Entgelt für die Fremdwährungsumrechnung (zusammen „Fremdwährungsrechnungskosten“). Diese kannst du auf unserer Website www.amex.de/ezb-vergleich mit dem Referenzwechselkurs der EZB vergleichen.
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Wie werden Fremdwährungsbelastungen von American Express berechnet?Alle Belastungen in Fremdwährungen werden am Tag der Verarbeitung durch uns in Euro umgerechnet. Fremdwährungsbelastungen in anderen Währungen als U.S. Dollar werden über U.S. Dollar umgerechnet, indem der Belastungsbetrag zunächst in U.S. Dollar umgerechnet und der U.S. Dollar-Betrag dann in Euro umgerechnet wird. U.S. Dollar-Belastungen werden direkt in Euro umgerechnet. Soweit kein bestimmter Umrechnungskurs vorgeschrieben ist, verwendet American Express vereinbarungsgemäß auf den Interbankkursen basierende Umrechnungskurse, welche um ein Auslandseinsatzentgelt in Höhe von zwei Prozent erhöht werden.