Rund um den Globus bargeldlos bezahlen, online wie offline shoppen und bei Bedarf Cash abheben: Eine Kreditkarte ist eine äußerst praktische Sache und für jede:n erschwinglich. Mit einer gebührenfreien Kreditkarte gehen im In- und Ausland eine Menge Vorteile einher – das gilt ganz besonders für die Blue Card von American Express. Hier erfährst du die Details.
1. Die Vorteile deiner gebührenfreien Kreditkarte auf einen Blick
Für die meisten Kreditkarten zahlst du eine sogenannte Jahresgebühr. Das ist der Betrag, den der Herausgeber der Karte jährlich für deren Nutzung verlangt. Bei American Express® können wir dir ein besonderes Angebot machen, denn wir haben eine Kreditkarte mit dauerhaft null Euro Jahresgebühr im Portfolio: unsere Amex Blue Card.
Priority Pass™ am Flughafen zum vergünstigten Preis und damit Zugang zu über 1.200Flughafen-Lounges weltweit
eine Option zur Teilnahme an unserem exklusiven Membership Rewards® Programm
Besonders attraktiv: Die Blue Card ist nicht nur eine dauerhaft gebührenfreie Kreditkarte für dich, sondern auch für deinen Lieblingsmenschen. Denn eine kostenfreie¹ Zusatzkarte ist inklusive. Wenn ihr euch zudem entscheidet, an unserem Membership Rewards Programm teilzunehmen, könnt ihr damit zum Beispiel gemeinsam Punkte sammeln, von denen ihr euch anschließend zusammen etwas gönnt.
Amex Kreditkarte für exklusive Deals nutzen
Unsere Blue Card ist für dich der Zugang zu unseren exklusiven Amex Vorteilsprogrammen, die du ganz easy via Amex App nutzen kannst. So hast du zum Beispiel die Möglichkeit, für nur 30 Euro im Jahr an unserem Membership Rewards Programm teilzunehmen. Dabei sammelst du bei jeder Kartentransaktion wertvolle Punkte, die du später bei Amex für Reisen, Gutscheine und mehr einlösen kannst.
Zudem genießen Inhaber:innen einer Blue Card kostenfrei sämtliche Vorteile unseres Programms Amex Offers: wechselnde attraktive Angebote von Fashion über Elektronik bis hin zu Hotels, Gutschriften und Membership Rewards ExtraPunkten.
2. Mit gebührenfreier Kreditkarte weltweit unkompliziert bezahlen
Besonders auf Reisen erleichtert dir eine gebührenfreie Kreditkarte das Leben ungemein. Denn sie erspart dir zum Beispiel den lästigen Umtausch von Geld in die jeweilige Landeswährung. Weltweit kannst du an mehr als einer Million Akzeptanzstellen mit deiner Amex Blue Card bezahlen. Dabei hast du die Wahl, ob du deine Rechnungen lieber kontaktlos via Apple Pay begleichst oder klassisch per PIN. Praktisch, oder?
Die große Akzeptanz von Amex im In- und Ausland macht eine Teilnahme an unserem Membership Rewards Programm besonders attraktiv, weil du und die Inhaber:innen einer Zusatzkarte bei jeder Transaktion Punkte sammelt. Pro Euro gibt es einen Punkt.
Und dank unserer praktischen Amex App hast du jederzeit und überall auf der Welt Konto- und Punktestand im Blick, egal ob du auf dem British Summer Time Hyde Park eine Tanzpause einlegst oder in einer Bar auf Ibiza am Margarita nippst.
Wichtig zu wissen: Auch für gebührenfreie Kreditkarten fallen im Ausland in der Regel Kosten an, zum Beispiel die sogenannte Fremdwährungsgebühr. Und auch mit der Kreditkarte weltweit gebührenfrei Geld abzuheben, ist normalerweise nicht möglich.
Das gilt auch für unsere Blue Card. Bargeldabhebungen am Automaten kosten vier Prozent des abgehobenen Betrags, mindestens aber fünf Euro. Auch eine Auslandseinsatzgebühr wird fällig, sie richtet sich nach der in Euro umgerechneten Zahlungssumme.
Welche Kreditkartenkosten gibt es überhaupt?
Jahres- oder Monatsgebühr – außer bei einer gebührenfreien Kreditkarte wie der Blue Card
Bargeldabhebungsgebühr fürs Cash-Abheben am Automaten oder in der Bank
Gebühr für Auslandstransaktionen (Fremdwährungsgebühr)
Gebühr für verweigerte Zahlungen
Gebühr für zusätzliche Kontoauszüge
Verzugsgebühr – wenn du die Mindestrückzahlung nicht bis zum Fälligkeitsdatum begleichst
3. Gebührenfreie Kreditkarte mit Reiseversicherung
Umfangreiche Versicherungspakete sind bei gebührenfreien Kreditkarten eher ungewöhnlich. Hier sticht die Amex Blue Card eindeutig hervor. Denn sie ist eine gebührenfreie Kreditkarte mit einer Reiseversicherung: Die Blue Card enthält eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung, die für dich im Fall des Falles sehr hilfreich sein kann. Wenn du zum Beispiel beim Aussteigen aus dem Zug stolperst und dir den Fuß verrenkst, übernimmt sie die Kosten für die medizinische Behandlung. Und das Beste: Auch dein:e Partner:in und Kinder sind mit geschützt. Alle Details zu den Versicherungsbedingungen findest du hier.
Davon abgesehen, stehen wir dir mit unserem Global Assist zur Seite, dem weltweiten Hilfsdienst für den Notfall. Falls zum Beispiel dein Gepäck nicht ankommt oder im Ausland ein medizinisches oder juristisches Problem auftaucht, kannst du dich bei uns rund um die Uhr melden. Wir vermitteln schnell und kompetent passende Ansprechpartner. Ein Anruf genügt bei der AXA Assistance 24-Stunden-Notrufzentrale: +49 (0)22180247-107.
Die Blue Card deckt die Basics ab, umfangreichere Versicherungen wie eine Reiserücktrittsversicherung sind bei unserer gebührenfreien Kreditkarte indes nicht enthalten. Wünschst du dir ein Rundum-Sorglos-Paket für deine Reisen, empfehlen wir dir unsere Gold oder die Platinum Card.
Gold Card: Gegen eine Gebühr von monatlich zwölf Euro bist du bestens abgesichert, zum Beispiel dank einer Auslandsreise-Krankenversicherung und einer Reiserücktrittsversicherung.
Platinum Card: Für 60 Euro monatlich erhältst du das komplette Versicherungspaket, das neben einer Auslandsreise-Krankenversicherung und einer Reiserückstrittsversicherung unter anderem auch eine Reisekomfort-Versicherung und eine Mietwagen-Vollkasko- und -Haftpflichtversicherung enthält.
Welche Karte kann was?
Blue, Express (Green), Gold und Platinum Card: Jedes unserer Kartenmodelle hat seine individuellen Vorzüge. Welches das sind und welche Amex Kreditkarte zu dir passt, erfährst du in unserem großen Kreditkarten-Vergleich sowie im Gebührenvergleich der Amex Kreditkarten.
4. Darum ist die Amex Blue Card die beste gebührenfreie Kreditkarte
Eine gebührenfreie Kreditkarte ist toll für alle, die den Umgang mit einer Kreditkarte erst einmal ausprobieren möchten. Dabei unterscheidet sich die Amex Blue Card deutlich von anderen Kreditkarten ohne Jahresgebühr, da sie trotz Nulltarif eine Menge Vorteile mit sich bringt: Von 25 Euro Startguthaben und mehr über die Option, die Amex Vorteilsprogramme zu nutzen bis hin zu inkludiertem Versicherungsschutz auf Reisen. Jetzt beantragen und alle Vorteile sichern!
5. Noch Fragen? Unsere Antworten zur gebührenfreien Kreditkarte von Amex
Erhalte ich mit der Karte Bargeld?
Ja. Um mit deiner American Express Karte Bargeld abzuheben, ist eine vorherige Anmeldung erforderlich. Berechtigte Kreditkartenmitglieder werden bei Kartenausstellung automatisch für den Bargeldzugang angemeldet. Wenn eine Karte bei der Ausgabe nicht automatisch angemeldet wird, überprüft American Express die Berechtigung des Kartenmitglieds nach sechs Monaten. Details entnimmst du den AGBs deiner Karte oder wendest dich an den Kundenservice unter der Telefonnummer auf der Rückseite deiner American Express Kreditkarte.
Ist für den Bargeldbezug eine Gebühr zu entrichten?
Ja, wie bei vielen anderen Kreditkarten auch ist es bei Amex nicht möglich, mit der Kreditkarte gebührenfrei Geld abzuheben. Am Geldautomaten fallen Gebühren an: vier Prozent der abgehobenen Summe, mindestens aber fünf Euro.
Wo finde ich den Vergleich meiner Fremdwährungsumrechnungskosten zum Referenzwechselkurs der Europäischen Zentralbank (EZB)?
Seit dem 19. April 2020 gilt hinsichtlich Transaktionen, die in einer Fremdwährung getätigt werden, zusätzlich Folgendes: Die Gesamtkosten für die Fremdwährungsumrechnung ergeben sich aus dem American Express Wechselkurs und dem Entgelt für die Fremdwährungsumrechnung (zusammen „Fremdwährungsrechnungskosten“). Diese kannst du auf unserer Website www.amex.de/ezb-vergleich mit dem Referenzwechselkurs der EZB vergleichen.
Wie werden Fremdwährungsbelastungen von American Express berechnet?
Alle Belastungen in Fremdwährungen werden am Tag der Verarbeitung durch uns in Euro umgerechnet. Fremdwährungsbelastungen in anderen Währungen als U.S. Dollar werden über U.S. Dollar umgerechnet, indem der Belastungsbetrag zunächst in U.S. Dollar umgerechnet und der U.S. Dollar-Betrag dann in Euro umgerechnet wird. U.S. Dollar-Belastungen werden direkt in Euro umgerechnet. Soweit kein bestimmter Umrechnungskurs vorgeschrieben ist, verwendet American Express vereinbarungsgemäß auf den Interbankkursen basierende Umrechnungskurse, welche um ein Auslandseinsatzentgelt in Höhe von zwei Prozent erhöht werden.
¹Kostenlos bezieht sich auf den dauerhaften Entfall der Jahresgebühr. Im Rahmen der Kartennutzung können Entgelte gemäß AGB anfallen. Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen und Gebühren, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes entnehmen.
*Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes oder des Versicherungsproduktes entnehmen.
Erfahre hier mehr zu den Bedingungen der jeweiligen Karten
Platinum Card Es gelten Bedingungen: Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 10.000 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 100 Euro. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis. Die vollständigen Bedingungen zum Einlösen der Guthaben sowie die teilnehmenden Partner findest du hier.
Gold Card Es gelten Bedingungen: Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 4.500 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 72 Euro. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im
American Express Card Alle Details zu den Leistungen und Versicherungen findest du hier.
American Express Blue Card Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 600 Euro, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 25 Euro. Es gelten weitere Bedingungen: Nach erfolgreicher Kartenaktivierung über Web, App oder Telefon musst du deine Amex Blue Card innerhalb deines Online-Kartenkontos oder der Amex App für das Angebot registrieren. Das Angebot ist dort jeweils ca. 7 Tage nach Kartenerhalt im Amex Offers Bereich zu finden. Dein einmaliges Startguthaben über 25 Euro wird dir nach erfolgtem Kartenumsatz von mindestens 600 Euro (nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern) auf dein Kartenkonto gutgeschrieben. Die Kartenaktivierung und die Registrierung für das Angebot müssen innerhalb von 4 Wochen nach Kartenerhalt erfolgen, um sich für das Startguthaben zu qualifizieren. Die Kartenumsätze von insgesamt 600 Euro müssen in den ersten 6 Monaten nach Kartenerhalt erfolgen, um sich für das Startguthaben in Höhe von 25 Euro zu qualifizieren. Im Angebotszeitraum kannst du das Startguthaben in der Regel innerhalb von 5 Werktagen nach Erfüllung der Angebotsvoraussetzungen in deinem Online-Kartenkonto sehen. Stornierungen oder Rückerstattungen von Transaktionen, die die Höhe der Ausgaben reduzieren bzw. keine Ausgaben bedeuten, können zum Verlust des Startguthaben führen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
PAYBACK American Express Karte Es gelten Bedingungen: Voraussetzung für 4.000 PAYBACK Extra°Punkte ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer PAYBACK American Express Karte warst. Im Fall einer Kündigung innerhalb der ersten 12 Monate, erlischt dein Anspruch auf die Extra°Punkte. Die Punktegutschrift erfolgt 4-6 Wochen nach Kartenausstellung, jedoch vorbehaltlich der Einhaltung der Bedingungen. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
BMW Card Ab einem Jahresumsatz von 4.000 Euro ist die BMW Card von American Express beitragsfrei. Ansonsten fallen 20 Euro Jahresentgelt an. Kostenlos bezieht sich auf den dauerhaften Entfall des Jahresentgelts. Im Rahmen der Kartennutzung können Entgelte gemäß AGB anfallen. Alle Details zu den Leistungen und Versicherungen findest du
BMW Premium Card Carbon Es gelten Bedingungen: Nach Kartenerhalt und Belastungen von mindestens 4.000 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern) innerhalb der ersten 6 Monate mit deiner Karte erhältst du eine Gutschrift in Höhe von 100 Euro auf dein Kartenkonto. Anspruch auf die Gutschrift haben nur Antragsteller, die innerhalb der letzten 18 Monate nicht als Hauptkarteninhaber einer deutschen American Express BMW Premium Card Carbon registriert waren. Die Gutschrift kann nicht ausgezahlt werden, sondern kann nur mit weiteren Kartenbelastungen verrechnet werden. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
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