Online-Broker gibt es inzwischen viele auf dem Markt. Teilweise erleben Trader:innen jedoch große Unterschiede in Bezug auf Gebühren, Anlagemöglichkeiten und Service. Im Direktvergleich zeigt sich, welche Unterschiede es zwischen den beiden bekannten Online-Brokern Trade Republic und eToro gibt und wo ihre Stärken und Schwächen liegen.
Trade Republic – kurzer Überblick
Trade Republic ist ein Allrounder, der für Investitionen in Aktien oder ETFs genutzt werden kann, aber auch die Möglichkeit der Geldanlage in Sparpläne bietet. Der Online-Broker hat mehr als 7.000 Aktien und über 1.000 ETFs im Angebot. Zusätzlich ist auch der Handel mit Kryptowährungen möglich. Einsteiger:innen können bereits mit einem Betrag von 1 Euro in verschiedene Aktien, ETFs, Derivate oder Kryptowährungen investieren.
eToro – kurzer Überblick
eToro gehört zu den bekanntesten Online-Brokern auf dem Markt und zählt weltweit über 20 Millionen Nutzer:innen. Führend ist eToro außerdem als Social Trading Plattform, worüber die Trades anderer Nutzer:innen verfolgt werden können. Für Einsteiger:innen bietet eToro zudem verschiedene Weiterbildungsmöglichkeiten.
Wie lange sind die Broker bereits am Markt?
Trade Republic wurde im Jahr 2015 gegründet und erhielt nach einer Testphase von 4 Jahren die Lizenz der deutschen Finanzaufsichtsbehörde BaFin. Seit 2020 ist der Online-Broker offiziell als Wertpapierhandelsbank tätig.
eToro wurde 2007 mit dem Ziel gegründet, Trading für jedermann zugänglich zu machen. Im Laufe der Jahre erweiterte der Broker sein Portfolio fortlaufend.
Welche Anlagemöglichkeiten gibt es jeweils?
Beide Online-Broker stellen eine große Palette an Anlageoptionen zur Verfügung, die sich teilweise decken. Die folgende Tabelle zeigt, in welchen Bereichen Trade Republic und eToro gleich aufgestellt sind und wo es Unterschiede gibt.
| Assetklasse | Trade Republic | eToro |
| Kryptowährungen | Ja | Ja |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Derivate | Ja | Ja |
| Rohstoffe | Ja | Ja |
| Devisen | Nein | Ja |
| CFD-Handel | Nein | Ja |
| Sparpläne | Ja | Nein |
Trade Republic vs. eToro: Wie sind die Gebühren im Vergleich?
Sowohl Trade Republic als auch eToro erheben keine Verwaltungsgebühr. Unterschiede gibt es jedoch bei den Handels- und Auszahlungsgebühren. (*Daten wurden am 20.03.2024 erhoben)
| Gebühr | Trade Republic | eToro |
| Aktien und ETFs | 1 Euro je Trade | 0,15 % Spread |
| Kryptowährungen | 2 % Spread + 1 Euro | 1 % Spread |
| Verwaltungsgebühr | 0 Euro | 0 Euro |
| Einzahlungsgebühr | 0 Euro | 0 Euro |
| Auszahlungsgebühr | 0 Euro | 5 Euro |
Trade Republic vs. eToro – welcher Broker ist benutzerfreundlicher?
Die Benutzerfreundlichkeit ist ein wichtiges Thema, wenn es darum geht, sich für einen Broker zu entscheiden. Da beide Anbieter das Ziel verfolgen, auch Einsteiger:innen den Weg zum Trading zu ebnen, erweisen sich beide Online-Broker als äußerst benutzerfreundlich: Trade Republic etwa führt die Nutzer:innen schrittweise an das Trading heran und ermöglicht so einen einfachen Einstieg.
eToro ist aufgrund der zahlreichen Features etwas schwieriger zu bedienen, bietet aber eine intuitive Benutzeroberfläche, wodurch der Einstieg auch hier leicht gelingt. Bei beiden Online-Brokern ist die Kontoeröffnung in wenigen Schritten durchgeführt und auch die Verifizierung ist mit keinem großen Aufwand verbunden. Sollten dennoch Unklarheiten bestehen oder Fragen aufkommen, hilft der Support weiter.
Bei wem gibt es das bessere Demokonto?
Ein Demokonto bietet die Möglichkeit, den jeweiligen Broker kostenlos zu testen und anhand dieser Erfahrungen zu entscheiden, ob die Plattform zu den geplanten Handelsstrategien passt oder nicht. Im Vergleich ist es hier ganz klar - denn diese Option bietet nur eToro an. Bei Trade Republic können potenzielle Kund:innen die Plattform nicht vorab testen.
Das eToro-Demokonto bietet einen voll umfassenden Zugriff und markttypische Konditionen. Die Trader:innen können sich mit allen Features vertraut machen und den Broker im Detail testen. Jedes Demokonto umfasst ein virtuelles Guthaben in Höhe von 100.000 USD, das die Nutzer:innen für das Demo-Trading einsetzen können.
Wie gut ist der Kundensupport jeweils?
Der Kundensupport spielt beim Trading eine wichtige Rolle. Denn wenn Fragen oder Probleme auftreten, sollte der Broker erreichbar sein und eine schnelle Hilfestellung bieten. In der nachfolgenden Tabelle findest du eine Übersicht der Kontaktmöglichkeiten.
| Information | Trade Republic | eToro |
| service@traderepublic.com | customerservice@etoro.com | |
| Live-Chat | Nein | Ja |
| Telefon | 030 54906310 | +1-888-271-8365 |
| FAQ und Help-Center | Ja | Ja |
| Ticketsystem | Nein | Ja |
Welche Lizenzen wurden bei beiden Brokern vergeben?
Die Sicherheit ist im Vergleich Trade Republic vs. eToro ebenfalls ein wichtiger Faktor, weshalb es zu klären gilt, welcher Broker über die bessere Lizenz verfügt.
| Lizenz | Trade Republic | eToro |
| BaFin (Deutschland) | Ja | Nein |
| CSSF (Luxemburg) | Ja | Nein |
| CySEC (Zypern) | Nein | Ja |
| FCA (UK) | Nein | Ja |
| ASIC (Australien) | Nein | Ja |
Bei eToro sind die Wertpapiervermögen der Trader:innen über CySEC bis zu einem Betrag von 20.000 Euro abgesichert. Zusätzlich gibt es über FCA eine Einlagensicherung bis 85.000 Pfund Sterling. Die Einlagen bei Trade Republic sind über die Deutsche Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) bis 100.000 Euro abgesichert.
Welche Trading-Features bieten die Broker?
Trading-Features wie Charts in Echtzeit oder Alarmfunktionen sind für Trader:innen wichtig, um Handelsentscheidungen treffen zu können. Die folgende Tabelle zeigt eine Gegenüberstellung der Features, die bei Trade Republic und eToro angeboten werden.
| Feature | Trade Republic | eToro |
| Charting Tools | Ja | Ja |
| Analyse-Plattform | Ja | Ja |
| Indikatoren | Ja | Ja |
| Copy Trading | Nein | Ja |
Zahlungsmethoden: Wer bietet mehr Möglichkeiten?
Für den Handel wird Guthaben benötigt, das zuvor auf das Echtgeld-Konto eingezahlt werden muss. Hier eine Übersicht der Zahlungsmethoden, die bei Trade Republic und eToro zur Auswahl stehen.
| Zahlungsmethode | Trade Republic | eToro |
| Kreditkarte | Ja | Ja |
| Banküberweisung | Ja | Ja |
| Skrill | Nein | Ja |
| Neteller | Nein | Ja |
| PayPal | Nein | Ja |
| Sofortüberweisung | Nein | Ja |
Trade Republic vs. eToro – gibt es Weiterbildungsangebote für Trader:innen?
Einsteiger:innen haben noch keine oder nur wenige Erfahrungen mit dem Handel gesammelt und profitieren von Weiterbildungsangeboten, mit denen sie sich Wissen zum Trading aneignen können. Trade Republic bietet keine Angebote zur Weiterbildung an.
eToro hingegen stellt den Nutzer:innen verschiedene Weiterbildungsmöglichkeiten zur Verfügung, über die sie sich Informationen zu den Themen Copy Trading, Handelsstrategien, Marktanalysen und weiteren Bereichen aneignen können. In Verbindung mit dem kostenlosen Demokonto ermöglicht eToro Anfänger:innen so einen leichten Einstieg in das Trading.
Welches Alleinstellungsmerkmal bieten die Broker?
Die beiden Online-Broker gleichen sich in vielen Punkten. Doch gibt es ein paar Alleinstellungsmerkmale, durch die sie sich vom Konkurrenten abheben.
Besonderheiten von eToro
Das größte Alleinstellungsmerkmal von eToro ist das Social und Copy Trading, mit dem Trader:innen nicht nur die Strategien anderer erfolgreicher Händler:innen einsehen, sondern diese auch für den eigenen Handel übernehmen können.
Zwar gibt es inzwischen auch andere Anbieter, die diese Option anbieten, doch schaffte es eToro zum weltweiten Marktführer in diesem Bereich zu werden. eToro zeichnet sich außerdem durch eine große Auswahl an Kryptowährungen aus, mit denen die Trader:innen direkt handeln können. Eine Stärke von eToro ist zudem die einfache Abwicklung von Einzahlungen via PayPal, Skrill, Neteller und Sofortüberweisung.
Besonderheiten von Trade Republic
Trade Republic zeichnet sich durch eine große Auswahl mit mehreren tausend Aktien und ETFs aus und bietet zusätzlich die Möglichkeit, in Sparpläne zu investieren.
Welcher Broker bietet die beste App?
Beide Online-Broker stellen den Nutzer:innen eine iOS- und Android-App zum kostenlosen Download zur Verfügung. In Bezug auf die Benutzerfreundlichkeit überzeugen die Apps beider Anbieter. Sowohl Trade Republic als auch eToro setzen bei der App auf eine einfache und intuitive Bedienung. Im direkten Vergleich zeigt sich, dass die Trade Republic-App weniger Tools zur Kursanalyse bereitstellt. Hier bietet eToro mehr Optionen an.
Fazit zu Trade Republic vs. eToro
Der Vergleich von Trade Republic und eToro zeigt, dass sich beide Online-Broker auf Augenhöhe bewegen und es nur wenige Unterschiede gibt. Beide Anbieter stellen den Nutzer:innen eine umfangreiche Auswahl an Handelsoptionen zur Verfügung, auch wenn Trade Republic deutlich mehr Aktien und ETFs als eToro im Angebot hat.
eToro spricht hingegen auch Trader:innen an, die das Social und Copy Trading betreiben wollen. Diese Möglichkeit wird bei Trade Republic nicht geboten. Beide Broker sind bestrebt, Einsteiger:innen das Trading auf einfache Art und Weise zu ermöglichen.
So zeichnet sich zum Beispiel die Trade Republic-Plattform durch eine einfache Bedienung aus und Investments sind schon ab 1 Euro möglich. eToro bietet hingegen ein kostenloses Demokonto an, mit dem Trader:innen risikofrei erste Erfahrungen sammeln können. Zusätzlich stehen hier verschiedene Weiterbildungsmöglichkeiten zur Verfügung.
FAQ – Trade Republic vs. eToro
Gibt es bei Trade Republic und eToro ein kostenloses Demokonto?
eToro bietet ein kostenloses Demokonto mit 100.000 USD virtuellem Guthaben an, mit dem die Nutzer:innen die Plattform testen und Erfahrungen mit dem Trading sammeln können. Bei Trade Republic gibt es diese Option nicht.
Kann bei Trade Republic und eToro mit Kryptowährungen gehandelt werden?
Ja, beide Broker bieten Kryptowährungen an. Die Anzahl ist mit mehr als 80 Kryptowährungen bei eToro größer als beim Broker Trade Republic, der 50 Kryptowährungen zum Handel anbietet.
Welche Gebühren fallen bei Trade Republic und eToro an?
Weder Trade Republic noch eToro berechnen eine Verwaltungsgebühr. Beide Broker erheben jedoch Handelsgebühren. Bei eToro müssen die Nutzer:innen außerdem eine Auszahlungsgebühr bezahlen.
